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Impacto do branqueamento de capital na economia nacional de Moçambique

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O branqueamento de capitais tem um impacto significativo na economia de Moçambique,

tanto direta quanto indiretamente. Entre 2020 e 2023, Moçambique foi utilizado para
branquear aproximadamente 14,2 milhões de euros, envolvendo transferências internacionais
e utilização de canais legítimos de comércio para dissimulação de capitais (DW) (DW).

Os efeitos negativos na economia incluem a distorção dos mercados financeiros e comerciais,

o aumento do custo de conformidade para empresas e instituições financeiras, e a potencial
exclusão do sistema financeiro internacional, o que poderia reduzir investimentos estrangeiros
e aumentar o custo do financiamento para o país. Além disso, o branqueamento de capitais
facilita outros crimes como a corrupção e o financiamento ao terrorismo, contribuindo para a
instabilidade política e social (DW) (Voice of America).

O governo moçambicano tem adotado medidas para combater este problema, como a
implementação de uma nova estratégia nacional e legislação revisada que aumenta a
fiscalização sobre organizações não-governamentais e transações financeiras suspeitas (DW)
(Voice of America). Estas ações visam tirar Moçambique da "lista cinzenta" do Grupo de Ação
Financeira Internacional (GAFI), o que permitiria ao país recuperar a confiança internacional e
melhorar o ambiente de negócios (DW).

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Me diga o impacto que teve na economia nacional de Moçambique

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O branqueamento de capitais tem afetado a economia de Moçambique de várias maneiras:

Distorção dos Mercados: O influxo de dinheiro ilícito pode distorcer os mercados financeiros e
imobiliários, inflacionando preços e dificultando a competição justa entre empresas que
operam legalmente (DW) (DW).

Perda de Receitas Fiscais: Atividades ilícitas associadas ao branqueamento de capitais

geralmente escapam à tributação, resultando em perdas significativas de receitas fiscais que
poderiam ser usadas para investimentos em infraestrutura, saúde e educação (DW).

Aumento do Custo de Conformidade: Para combater o branqueamento de capitais, as

instituições financeiras e as empresas têm que investir pesadamente em sistemas de
conformidade e em treinamento de pessoal, aumentando os custos operacionais (Voice of
America).

Reputação Internacional e Investimentos: A inclusão de Moçambique na "lista cinzenta" do

Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) devido às deficiências no combate ao
branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo tem um impacto negativo na
reputação internacional do país. Isso pode desincentivar o investimento estrangeiro direto e
aumentar os custos de financiamento (DW).

Facilitação de Outros Crimes: O branqueamento de capitais está frequentemente associado a

outros crimes graves, como a corrupção e o financiamento ao terrorismo. Estes crimes
contribuem para a instabilidade política e social, afastando ainda mais investidores e
prejudicando o desenvolvimento econômico sustentável (DW) (DW).

Em resposta a esses impactos, o governo moçambicano tem implementado reformas legais e

regulatórias para fortalecer a luta contra o branqueamento de capitais. Entre as medidas
adotadas estão a obrigatoriedade de declaração dos beneficiários efetivos das sociedades e a
revisão da legislação para estar em conformidade com as recomendações internacionais (DW)
(DW). Essas iniciativas visam melhorar a imagem de Moçambique no cenário internacional e
criar um ambiente econômico mais seguro e atrativo para investidores (Voice of America).
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Em relação tomada pela GAFI

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“GAFI ações Moçambique branqueamento de capitais 2024”

bing.com

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DW — Lista cinzenta: Moçambique avança, mas "precisa de mais" – DW – 06/02/2024

dw.com

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DW — Moçambique regista avanços contra branqueamento de capitais – DW – 24/02/2024

dw.com

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Diário Económico — Branqueamento de Capitais: Moçambique Aumenta Transparência

Financeira Para Sair da “Lista Cinzenta” • Diário Económico

diarioeconomico.co.mz

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Voice of America — Moçambique: Políticas do Governo para deixar "lista cinzenta" da GAFI
levantam preocupações

voaportugues.com

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DW — Moçambique espera sair da 'lista cinzenta' do GAFI – DW – 28/07/2023

dw.com

O branqueamento de capitais tem um impacto significativo na economia de Moçambique,

afetando tanto a confiança dos investidores quanto a integridade do sistema financeiro.
Quando Moçambique entrou na lista cinzenta do Grupo de Ação Financeira Internacional
(GAFI) em 2022, foi um indicativo de deficiências nos mecanismos de combate à lavagem de
dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Estar nesta lista pode desencorajar investimentos
estrangeiros e aumentar os custos de transações financeiras internacionais, prejudicando a
economia do país.

Em resposta, o governo moçambicano implementou diversas medidas para melhorar a

transparência financeira e fortalecer as leis contra o branqueamento de capitais. Entre essas
medidas, destaca-se a aprovação de um decreto-lei que exige o registo obrigatório da
"propriedade beneficiária" das sociedades, o que é essencial para identificar os verdadeiros
proprietários dos ativos e prevenir atividades ilícitas (DW) (Diário Económico).

Essas ações são vistas como passos cruciais para Moçambique sair da lista cinzenta do GAFI.
No entanto, há preocupações sobre a eficácia e a aplicação prática dessas reformas.
Especialistas e organizações como o Centro de Integridade Pública (CIP) apontam que, além de
criar novas leis, é necessário aplicá-las rigorosamente para alcançar resultados significativos
(Voice of America) (DW).

Se Moçambique conseguir cumprir as recomendações do GAFI, isso pode fortalecer sua

reputação no cenário financeiro internacional, facilitando o comércio e atraindo mais
investimentos. Contudo, o processo é complexo e requer um compromisso contínuo do
governo e das instituições envolvidas (DW).

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Medidas tomadas para sair da lista cinzenta

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Moçambique tem tomado várias medidas para sair da lista cinzenta do Grupo de Ação
Financeira Internacional (GAFI), que inclui países com deficiências estratégicas na prevenção
do branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo.
Alterações Legislativas: O Parlamento de Moçambique aprovou em agosto de 2023 revisões
significativas nas leis de prevenção e combate ao branqueamento de capitais e ao
financiamento ao terrorismo. Estas revisões incluem a introdução de sanções financeiras
específicas e medidas simplificadas de identificação e verificação de riscos (DW) (Diário
Económico).

Fortalecimento da Cooperação e Coordenação: Moçambique melhorou a cooperação e

coordenação entre as autoridades relevantes, incluindo formações para as autoridades
aplicadoras da lei sobre assistência jurídica mútua, coleta de provas e recuperação de ativos
(DW).

Implementação de uma Estratégia de Remoção: O governo moçambicano criou uma estratégia

específica para a remoção do país da lista cinzenta, com a formação de uma comissão de alto
nível liderada pelo Primeiro-Ministro e uma Comissão Executiva chefiada pelo Ministro da
Economia e Finanças. Este plano de ação detalhado é supervisionado por parceiros
internacionais (Voice of America).

Avaliação e Reclassificação de Recomendações: O governo solicitou a avaliação de 15

recomendações adicionais e apresentou evidências de que novas legislações estão sendo
aplicadas. Este esforço inclui a apresentação de estudos sobre tipologias de branqueamento
de capitais, como no comércio de produtos de origem animal selvagem (DW).

Essas ações visam fortalecer o sistema financeiro de Moçambique e garantir conformidade

com as recomendações do GAFI, esperando que o país seja removido da lista cinzenta até o
primeiro semestre de 2024 (Diário Económico).

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Impacto que o branqueamento de capitais trouxe a economia de Moçambique

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O branqueamento de capitais trouxe vários impactos negativos à economia de Moçambique:

Distorção dos Mercados e Investimentos: A presença de capitais ilícitos no sistema financeiro
pode inflacionar artificialmente o mercado imobiliário e outros setores, distorcendo a
concorrência justa e desincentivando investimentos legítimos. Os investidores tendem a evitar
economias onde a transparência e a estabilidade regulatória são comprometidas (DW) (Voice
of America).

Perda de Confiança Internacional: Estar na lista cinzenta do GAFI afeta a reputação

internacional de Moçambique, aumentando os custos de financiamento externo e dificultando
o acesso aos mercados financeiros internacionais. Isso pode resultar em menor fluxo de
investimentos estrangeiros e maior dificuldade para financiar projetos de desenvolvimento
(Diário Económico).

Impacto nas Receitas Fiscais: O branqueamento de capitais frequentemente envolve

atividades que escapam à tributação, reduzindo as receitas fiscais do governo. Esta perda de
receita limita a capacidade do Estado de investir em infraestrutura, saúde, educação e outros
serviços públicos essenciais (DW).

Facilitação de Outros Crimes: O branqueamento de capitais está frequentemente ligado a

outros crimes graves, como tráfico de drogas, corrupção e financiamento ao terrorismo. Estes
crimes aumentam a instabilidade social e política, criando um ambiente desfavorável para o
desenvolvimento econômico sustentável (DW) (Voice of America).

Custos de Conformidade e Fiscalização: As instituições financeiras e as empresas têm que

investir pesadamente em sistemas de conformidade para detectar e prevenir o
branqueamento de capitais. Esses custos adicionais podem ser repassados aos consumidores,
aumentando o custo geral das operações financeiras (Voice of America) (DW).

Em resposta, Moçambique tem adotado medidas rigorosas para combater o branqueamento

de capitais, incluindo revisões legislativas e o fortalecimento das instituições de fiscalização, na
tentativa de melhorar sua imagem e recuperar a confiança internacional (Diário Económico)
(Voice of America).

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Exemplos

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O branqueamento de capitais em Moçambique trouxe diversos impactos econômicos, com

exemplos concretos ilustrando esses efeitos:

Caso Embraer: Em 2016, a fabricante de aviões brasileira Embraer foi acusada de pagar
subornos a autoridades moçambicanas para garantir a venda de aeronaves à LAM (Linhas
Aéreas de Moçambique). Parte do dinheiro foi lavado através de contas bancárias
internacionais, prejudicando a reputação do setor aéreo do país e expondo a fragilidade do
sistema financeiro contra atividades ilícitas (Voice of America).

Corrupção e Desvios no Setor Público: Em 2019, o escândalo das dívidas ocultas revelou que
empréstimos no valor de 2 bilhões de dólares foram contraídos ilegalmente por empresas
estatais moçambicanas com garantias do governo, sem a aprovação do Parlamento. O dinheiro
foi desviado e lavado através de complexas redes internacionais, impactando negativamente a
economia do país e resultando em sanções e cortes de ajuda internacional (Diário Económico)
(Voice of America).

Tráfico de Vida Selvagem: Em 2023, um estudo apresentado por Moçambique ao GAFI

destacou como o tráfico de produtos de origem animal, como marfim e cornos de rinoceronte,
tem sido usado para lavar dinheiro. Este tipo de atividade não só prejudica a biodiversidade,
mas também distorce a economia ao injetar capitais ilícitos no sistema financeiro (DW).

Investimentos Imobiliários Ilícitos: Em Maputo, a capital de Moçambique, houve um aumento

significativo no mercado imobiliário, parcialmente impulsionado por dinheiro proveniente de
atividades ilícitas. Investimentos em propriedades de luxo por parte de indivíduos envolvidos
em crimes financeiros inflacionaram os preços, tornando a habitação menos acessível para a
população local e distorcendo o mercado (DW).

Esses exemplos mostram como o branqueamento de capitais afeta diretamente a economia

moçambicana, prejudicando setores-chave, distorcendo mercados e comprometendo a
confiança internacional no sistema financeiro do país.
User

Exemplos tendo em conta os impactos dados

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Os impactos do branqueamento de capitais na economia de Moçambique são variados e

sérios. Aqui estão exemplos que ilustram esses impactos:

Distorção dos Mercados e Investimentos:

Mercado Imobiliário de Maputo: A capital de Moçambique, Maputo, tem visto um aumento

significativo nos preços imobiliários, impulsionado em parte por investimentos oriundos de
atividades ilícitas. Isso não apenas inflaciona os preços das propriedades, tornando-as
inacessíveis para a maioria da população, mas também desestimula investidores legítimos que
preferem operar em mercados mais transparentes e estáveis (DW).

Perda de Confiança Internacional:

Caso das Dívidas Ocultas: Este escândalo envolveu empréstimos não revelados de 2 bilhões de
dólares garantidos pelo governo moçambicano para empresas estatais. A falta de
transparência e a corrupção associada a este caso resultaram na perda de confiança dos
investidores internacionais e na suspensão de ajuda financeira de vários doadores
internacionais. Isso prejudicou a reputação financeira do país e aumentou os custos de
financiamento externo (Diário Económico) (Voice of America).

Impacto nas Receitas Fiscais:

Corrupção no Setor Público: Em vários casos de corrupção, como os subornos pagos pela
Embraer a autoridades moçambicanas, os fundos envolvidos frequentemente não são
tributados, resultando em uma significativa perda de receita fiscal para o governo. Esses
fundos poderiam ter sido utilizados para financiar serviços públicos essenciais como saúde e
educação (Voice of America).

Facilitação de Outros Crimes:

Tráfico de Vida Selvagem: Moçambique tem sido uma rota significativa para o tráfico de
marfim e cornos de rinoceronte, com os lucros dessas atividades ilícitas sendo lavados através
de complexas redes financeiras. Este tráfico não só ameaça espécies em extinção, mas
também contribui para a instabilidade social e política ao financiar outras atividades
criminosas e redes de corrupção (DW).

Custos de Conformidade e Fiscalização:

Investimentos em Sistemas de Conformidade: As instituições financeiras em Moçambique têm

que investir pesadamente em sistemas e treinamentos de conformidade para detectar e
prevenir o branqueamento de capitais. Esses investimentos aumentam os custos operacionais,
que muitas vezes são repassados aos consumidores sob a forma de taxas mais altas e serviços
mais caros (Voice of America) (DW).

Esses exemplos demonstram como o branqueamento de capitais afeta diversos aspectos da

economia moçambicana, desde a distorção dos mercados até a perda de receitas fiscais e a
facilitação de outros crimes graves. A implementação de medidas rigorosas e a melhoria da
transparência são essenciais para mitigar esses impactos e melhorar a saúde econômica do
país.

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