Formulário de Adequação de Perfil de Investimento

Suitability – Pessoa Física

A verificação da adequação dos investimentos ao perfil dos clientes (suitability) é requerida pela Instrução CVM
539 de 13.11.2013 e posteriores alterações.

Dados do cliente
Nome:
CPF:

Questionário
Preencha o questionário abaixo e assine no local indicado.

1. Avaliação da capacidade de assumir riscos – pontuação (vermelho)

a. Horizonte de investimento: você pretende utilizar um percentual relevante dos seus investimentos
no curto ou médio prazo?
Sim, pretendo utilizar um percentual relevante dos meus investimentos no curto prazo (até 1 ano). (0)
Sim, pretendo utilizar um percentual relevante dos meus investimentos no médio prazo (de 1 a 3 anos). (10)
Não tenho previsão de utilizar no curto e médio prazo. (30)
b. Momento de vida: assinale a alternativa que representa a sua necessidade de recursos.
Vou precisar resgatar valores acima dos rendimentos financeiros ao longo dos próximos anos para
manter o meu padrão de vida. (0)
Já acumulei o suficiente para manter meu padrão de vida com rendimentos financeiros.
Esporadicamente precisarei resgatar valores acima dos rendimentos financeiros para cobrir as minhas
despesas. (10)
Estou fazendo constantes aportes na carteira de investimento, aumentando o patrimônio financeiro. (20)
c. Distribuição dos investimentos: como você aloca os seus investimentos no Credit Suisse ou em
outras instituições?
No Credit Suisse eu tenho uma carteira mais conservadora do que nas demais instituições. (0)
Tenho carteiras equilibradas com o mesmo perfil de risco em todas as instituições financeiras. (20)
No Credit Suisse eu tenho uma carteira mais agressiva do que nas demais instituições. (40)
d. Situação financeira: qual é o percentual de alocação de seus ativos?
Liquidez (conversão imediata Investimentos financeiros
em moeda corrente) (sem liquidez imediata) Imóveis Outros Total de
(A) (B) (C) (D) ativos
% + % + % + % = 100%

Serão considerados as receitas e os rendimentos declarados na ficha cadastral.

(A) + (B): de 0% a 35% (0) (A) + (B): de 36% a 70% (5) (A) + (B): superior a 71% (10)
Capacidade de
Super
assumir riscos Conservador Moderado Arrojado Agressivo
agressivo
(= soma dos pontos 0-15 20-35 40-60 65-80
85-100
acima a + b + c + d)

Fale conosco: 0800 558777 Ouvidoria: 0800 7720100 PF_Suitability_(Fev15).doc

2. Avaliação de tolerância a risco – pontuação (vermelho)
a. Conhecimento e Experiência: Informe o seu grau de conhecimento e experiência, o volume e a
frequência das operações em cada uma das classes de produtos, levando em consideração as
ponderações abaixo:
Baixo: Não tenho familiaridade com o produto ou a classe de ativo.
Médio: Compreendo as características e os riscos, porém não tenho nem realizei investimento no produto ou
na classe de ativo, em volumes superiores a 5% da minha carteira há mais de 2 anos.
Alto: Tenho e/ou realizei investimentos no produto ou na classe em volumes superiores a 5% da minha carteira
há mais de 2 anos.
Baixo Médio Alto
Renda fixa (0) (1) (2)
Fundos multimercados e estruturados (0) (2) (4)
Renda variável (0) (4) (8)
Fundos imobiliários (0) (4) (8)
Derivativos, COE e Private Equity (0) (4) (8)

b. Expectativa: Você acredita que, em períodos de mais de cinco anos, produtos de maior risco (ex.
ações) são mais atrativos do que produtos de menor risco?
Não (0) Depende (10) Sim (20)
c. Conforto: Como você reagiria se os seus investimentos caíssem mais de 10% (mesmo que
temporariamente)?
Venderia imediatamente. (0)
Entendo que isso pode acontecer para determinados ativos, mas não para o portfólio como um todo. (20)
Entendo que o meu portfólio está sujeito a sofrer flutuações dessa magnitude. (40)
d. Expectativa dos investimentos.
Não estou disposto a sofrer flutuações negativas nos meus investimentos, mesmo em períodos curtos
(1 mês). (0)
Com a expectativa de superar o CDI, admito flutuações negativas dos meus investimentos no curto
prazo; porém, entendo que devem ser recuperadas em até 6 meses. (20)
Com a expectativa de superar de forma significativa o CDI, admito flutuações negativas dos meus
investimentos; porém, entendo que devem ser recuperadas em até 12 meses. (40)
Busco retornos absolutos e admito flutuações negativas dos meus investimentos em períodos
superiores a 12 meses. (60)
e. Formação acadêmica e experiência profissional: Você considera que sua formação acadêmica e/ou
experiência profissional lhe traz conhecimento sobre o mercado financeiro?
Não (0) Sim (10)

Tolerância ao risco Super

Conservador Moderado Arrojado Agressivo
(= soma dos pontos a + b agressivo
0-15 16-50 51-100 101-134
+ c + d + e acima) 135-160

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Perfil de Risco* 
Se houver diferença entre o nível de capacidade de risco (item 1 acima) e tolerância ao risco (item 2 acima), o
menor resultado entre eles será considerado como o seu Perfil de Risco.

Conservador Moderado Arrojado Agressivo Super agressivo

*A Instrução CVM 539 estabelece que as pessoas habilitadas a atuar como integrantes do sistema de
distribuição não podem recomendar produtos, realizar operações ou prestar serviços sem verificar sua
adequação ao perfil do cliente.

Confirmação do seu Perfil de Investimento

Confirmo ter compreendido as informações e perguntas acima, bem como o processo de Adequação de Perfil
(suitability) do grupo Credit Suisse no Brasil.

Estou ciente de que devo atualizar as informações prestadas acima para o grupo Credit Suisse no Brasil, caso
haja alterações e sempre que for solicitado.

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Dispensa de preenchimento do questionário
Conforme o Artigo 9° da Instrução CVM 539, estão dispensados da verificação da adequação dos
investimentos ao seu perfil os clientes que pertencerem as seguintes categorias: agente autônomo de
investimento, administradores de carteira, analista e consultores de valores mobiliários autorizados pela CVM,
em relação a seus próprios recursos.
Caso você pertença a uma destas categorias, preencha a data e assine no local indicado abaixo:

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