Escolar Documentos
Profissional Documentos
Cultura Documentos
Sumário
APRESENTAÇÃO...............................................................................................................3
I – INTRODUÇÃO...............................................................................................................4
QUADRO–RESUMO...........................................................................................................11
QUESTÕES DE CONCURSOS/SIMULADOS....................................................................13
GABARITO.........................................................................................................................19
www.grancursosonline.com.br 2
EVOLUÇÃO HISTÓRICA DA PROTEÇÃO SOCIAL PARA O INSS
Prof. Fernando Maciel
APRESENTAÇÃO
www.grancursosonline.com.br 3
EVOLUÇÃO HISTÓRICA DA PROTEÇÃO SOCIAL PARA O INSS
Prof. Fernando Maciel
I – INTRODUÇÃO
A preocupação com os infortúnios da vida (fome, doença, velhice, morte etc.) é um fenô-
meno que acompanha a humanidade desde os tempos remotos. Para bem compreender o
longo caminho percorrido pela proteção social, é imprescindível ressaltar que as dificuldades
da vida sempre obrigaram o homem a buscar uma forma de se proteger contra os infortúnios
do dia a dia, o que fortaleceu os laços de família, amizade e cooperação.
Assim, a evolução da sociedade demonstra que o sentimento de segurança sempre nor-
teou a nossa conduta, cujo objetivo sempre foi viver no conforto e na preparação para as
incertezas do futuro.
Nesse sentido, a família sempre foi uma forma de proteção, pois os laços de parentesco
servem de apoio nas horas difíceis – eles podem ser indicados como a primeira forma de
proteção social. É evidente que o conceito de família aqui usado é mais amplo que o atual,
abrangendo o patriarca e toda a sua descendência.
Com efeito, a fase assistencial teve início com a proteção aos necessitados exercida no
âmbito familiar, daí denominada de “assistência privada”, onde os cuidados em relação aos mais
idosos e incapacitados era uma incumbência dos familiares mais jovens e aptos para o trabalho.
Mas o surgimento do Estado moderno criou situações em que a família já não era capaz
de se proteger com a mesma eficiência de antes, o que atraiu a necessidade de se contar
com a participação de terceiros na proteção social, a exemplo da Igreja, com suas ações
sociais, bem como da caridade dos mais abastados no auxílio aos miseráveis.
Com o advento da Lei dos Pobres (Poor Relief Act), editada em 1601 na Inglaterra, o Estado
passou a exercer uma atuação mais concreta, instituindo uma “assistência pública” financiada
a partir de contribuições obrigatórias para fins sociais. Inicialmente o programa de assistência
social era responsabilidade da Igreja e destinado a crianças, velhos, inválidos e desempregados.
Fruto da pressão popular exercida em face das precárias condições de trabalho exis-
tentes à época da Revolução Industrial, caracterizada pelo elevado número de acidentes e
doenças ocupacionais, jornadas de trabalho excessivas e exploração do trabalho infantil, em
www.grancursosonline.com.br 4
EVOLUÇÃO HISTÓRICA DA PROTEÇÃO SOCIAL PARA O INSS
Prof. Fernando Maciel
1883 o chanceler alemão Otto Von Bismarck instituiu o primeiro sistema de seguro social,
dando origem ao que hoje conhecemos como sendo a Previdência Social.
Dessa forma, a partir do momento em que a sociedade se tornou incapaz de atender
à demanda dos necessitados, o Estado avocou para si a responsabilidade de proteger as
pessoas contra os infortúnios da vida. O poder estatal, portanto, assumiu o papel de prote-
ção social como consequência do liberalismo econômico e de suas consequências nefastas
decorrentes da exploração do trabalho.
Financiado por contribuições dos empregados e empregadores, o seguro social compreen-
dia seguro-doença, seguro de acidentes do trabalho, seguro de invalidez e proteção à velhice.
ATENÇÃO
A proteção social era exercida pela família e, gradativamente, foi sendo substituída por
ações privadas (Igreja e filantropia), até ser assumida pelo Estado. Atualmente, a proteção
social é exercida pelo setor privado e pelo setor público, conforme dispõe a Constituição de
1988, em seu art. 194: “A seguridade social compreende um conjunto integrado de ações
de iniciativa dos Poderes Públicos e da sociedade, destinadas a assegurar os direitos rela-
tivos à saúde, à previdência e à assistência social”.
www.grancursosonline.com.br 5
EVOLUÇÃO HISTÓRICA DA PROTEÇÃO SOCIAL PARA O INSS
Prof. Fernando Maciel
A primeira fase (assistencial) teve origem em solo brasileiro no ano de 1543, o que se
verificou com a criação da primeira Santa Casa de Misericórdia, instalada na cidade de
Santos por Braz Cubas, sendo a primeira instituição hospitalar do país e destinada a atender
aos enfermos dos navios dos portos e moradores das cidades.
Em 1795, foi criado o Plano de Montepio dos Oficiais da Marinha, prevendo presta-
ções de reformas e pensões, podendo ser considerada como a primeira previdência voltada
à proteção social dos dependentes. Entretanto, os referidos benefícios (reformas e pensões)
não apresentavam típica natureza previdenciária, pois era ausente a contribuição dos milita-
res para o financiamento dessas prestações.
O primeiro documento legislativo a tratar de proteção social no Brasil foi a Constituição
Imperial de 1824, que passou a prever os socorros públicos enquanto ação de natureza
assistencial, o que estava disciplinado no art. 179, XXXI, in verbis:
Art. 179. A inviolabilidade dos Direitos Civis, e Políticos dos Cidadãos Brasileiros, que tem por base
a liberdade, a segurança individual, e a propriedade, é garantida pela Constituição do Império, pela
maneira seguinte. [...]
XXXI – A Constituição tambem garante os socorros públicos (com adaptações).
Durante essa fase, também tivemos a edição de atos normativos desprovidos de natu-
reza assistencial, mas que apresentam pertinência com a evolução legislativa da proteção
social em solo brasileiro, motivo pelo qual também merecem ser objeto de estudo.
Em 1835, o Governo Imperial aprovou o Montepio Geral dos Servidores do Estado, o MONGE-
RAL, entidade assemelhada à previdência privada (sistema mutualista), no qual os funcionários
públicos faziam contribuições para custear determinados benefícios previamente estabelecidos.
Em 1889, foi criada a Caixa de Pensões dos Operários da Imprensa Nacional.
A Constituição brasileira de 1891 passou a prever uma espécie embrionária de apo-
sentadoria por incapacidade permanente (aposentadoria por invalidez) devida aos servidores
públicos, dispondo em seu art. 75 que: “A aposentadoria só poderá ser dada aos funcionários
públicos em caso de invalidez no serviço da Nação”. Trata-se de uma aposentadoria gra-
ciosa, pois não havia contribuição por parte dos funcionários públicos, somente concedida
nos casos de acidentes ocorridos em serviços.
www.grancursosonline.com.br 6
EVOLUÇÃO HISTÓRICA DA PROTEÇÃO SOCIAL PARA O INSS
Prof. Fernando Maciel
No ano de 1919, foi editada a 1ª Lei Acidentária no Brasil, representada pelo Decreto n.
3.724, a qual passava a obrigar as empresas a contratarem seguradoras privadas para pro-
teger os empregados vítimas de acidentes de trabalho. Nesse momento, ainda não há que
se falar em proteção previdenciária de natureza pública, pois a cobertura dos riscos, leia-se,
pagamento de indenizações, era materializada por seguradoras privadas.
A fase protetiva do Seguro Social no Brasil teve início no ano de 1923, com a publicação
da Lei Eloy Chaves (Decreto Legislativo n. 4.682/1923), a qual criou as Caixas de Aposen-
tadorias e Pensões – CAPs para os trabalhadores das estradas de ferro. Eis aqui o marco
normativo de surgimento da Previdência Social brasileira, sendo a data de sua edição (24 de
janeiro) considerada como o dia da Previdência Social no Brasil.
Por meio da Lei Eloy Chaves, cada empresa ferroviária deveria instituir um plano de proteção
previdenciária para os seus respectivos ferroviários. As CAPs possuíam natureza privada, sendo
financiadas por contribuições das empresas e dos trabalhadores, sendo que ainda não havia par-
ticipação do Estado nesse financiamento, cujo papel se limitava a autorizar a sua criação.
Três anos mais tarde (1926), a Lei n. 5.109/1926 ampliou a proteção das CAPs para os
trabalhadores portuários e marítimos, sendo que a Lei n. 5.485/1928 estendeu essa proteção
previdenciária para os trabalhadores dos serviços telegráficos e radiotelegráficos.
A partir da década de 1930, o sistema previdenciário brasileiro passa por uma reformu-
lação, tendo início a estatização da Previdência. Sob o governo de Getúlio Vargas (1933),
foram criados os Institutos de Aposentadorias e Pensões – IAPs, sob a natureza de autar-
quias públicas, que gradativamente passaram a substituir as CAPs, de natureza privada.
Além disso, a proteção dos trabalhadores não se daria mais por empresa, mas sim por cate-
goria profissional (ex.: marítimos, comerciários, bancários, industriários etc.).
Nesse contexto, foram criados, durante a década de 30, os seguintes IAPs:
• Instituto de Aposentadoria e Pensões dos Marítimos – IAPM (1933);
• Instituto de Aposentadoria e Pensões dos Comerciários – IAPC (1933);
• Caixa de Aposentadoria e Pensões dos Trabalhadores em Trapiches e Arma-
zéns (1934);
• Caixa de Aposentadoria e Pensões dos Operários Estivadores (1934);
• Instituto de Aposentadoria e Pensões dos Bancários – IAPB (1934);
• Instituto de Aposentadoria e Pensões dos Industriários – IAPI (1936);
• Instituto de Previdência e Assistência dos Servidores do Estado – IPASE (1938).
www.grancursosonline.com.br 7
EVOLUÇÃO HISTÓRICA DA PROTEÇÃO SOCIAL PARA O INSS
Prof. Fernando Maciel
Quadro Comparativo
A Constituição do Brasil de 1937, por sua vez, foi a primeira a utilizar a expressão “Seguro
Social”, o que fez em seu art. 137:
Art. 137 - A legislação do trabalho observará, além de outros, os seguintes preceitos: [...]
m) a instituição de seguros de velhice, de invalidez, de vida e para os casos de acidentes do trabalho;
n) as associações de trabalhadores têm o dever de prestar aos seus associados auxílio ou assis-
tência, no referente às práticas administrativas ou judiciais relativas aos seguros de acidentes do
trabalho e aos seguros sociais.
A Lei n. 3.807, de 26 de agosto de 1960, conhecida como Lei Orgânica de Pre vidên-
cia Social – LOPS, unificou a legislação referente aos IAPs – Institutos de Aposentadorias e
Pensões, já que, antes, cada instituto possuía legislação própria.
www.grancursosonline.com.br 8
EVOLUÇÃO HISTÓRICA DA PROTEÇÃO SOCIAL PARA O INSS
Prof. Fernando Maciel
ATENÇÃO
Como se viu, a legislação previa proteção apenas ao trabalhador urbano. O rural somente
passou a ter algum tipo de proteção com a Lei n. 4.214, de 2 de março de 1963, que criou
o Fundo de Assistência ao Trabalhador Rural (FUNRURAL). Mas cuidado! Essa proteção
tinha formato de Assistência Social.
Após a unificação da legislação dos IAPs em 1960, por meio da Lei n. 3.807/1960, estava
aberto o caminho para a unificação dos referidos institutos, o que ocorreu com o Decreto-Lei n. 72,
de 21 de novembro de 1966, que, em seu artigo 1º, previa: “Os atuais Institutos de Aposentadoria
e Pensões são unificados sob a denominação de Instituto Nacional de Previdência Social (INPS)”.
No entanto, considerando que o mencionado Decreto-Lei só entrou em vigor no ano de 1967,
podemos concluir que, efetivamente, o INPS só foi criado em 1967, mesmo ano em que o acidente
do trabalho foi incorporado à previdência pública, o que se verificou por força da Lei n. 5.316/1967.
ATENÇÃO
Como a proteção acidentária era perpetrada pela iniciativa privada, a Lei n. 5.316, de 14 de
setembro de 1967, integrou o seguro de acidentes do trabalho à Previdência Social.
• INPS: o Instituto Nacional de Previdência Social era responsável pela proteção pre-
videnciária.
• IAPAS: o Instituto de Administração Financeira da Previdência e Assistência Social era
responsável pela arrecadação das contribuições previdenciárias. Foi fundido ao INPS
em 1990 para a criação do Instituto Nacional do Seguro Social – INSS.
• INAMPS: o Instituto Nacional de Assistência Médica da Previdência Social era respon-
sável pela assistência médica dos segurados e dependentes do INPS. Foi extinto em
1993 e incorporado ao Sistema Único de Saúde – SUS.
• DATAPREV: é uma empresa pública responsável pelo processamento de dados da
Previdência Social. É a única entidade do SINPAS que ainda existe.
www.grancursosonline.com.br 9
EVOLUÇÃO HISTÓRICA DA PROTEÇÃO SOCIAL PARA O INSS
Prof. Fernando Maciel
Também em 1977 tivemos a edição da Lei n. 6.435, a qual constitui o marco regulatório da Pre-
vidência Complementar e passa a dispor sobre as entidades de previdência privada, representando
a última alteração normativa relevante da segunda fase evolutiva da proteção social no Brasil.
Com o advento da CF/1988, evoluímos para a fase da seguridade social, sendo um sis-
tema de proteção social de caráter universal e fundamentado na solidariedade, de iniciativa
do Estado e de toda a sociedade, sendo responsável pela concretização dos direitos à saúde,
à assistência social e à previdência social, nos termos do art. 194 do texto constitucional.
Em 1990, a Lei n. 8.029 autorizou o Poder Executivo a instituir o Instituto Nacional do
Seguro Social – INSS, mediante a fusão do Instituto de Administração Financeira da Previ-
dência e Assistência Social (IAPAS) com o Instituto Nacional de Previdência Social (INPS).
Entretanto a efetiva criação do INSS foi materializada por meio do Decreto n. 99.350/1990,
passando a representar, desde então, a autarquia federal responsável pela concretização da
política previdenciária em nosso país.
A Lei n. 8.212, de 24 de julho de 1991, dispôs sobre a organização da Segurida de Social
e instituiu seu novo Plano de Custeio, e a Lei n. 8.213, de 24 de julho de 1991, instituiu o
Plano de Benefícios da Previdência Social. Atualmente, o Decreto n. 3.048/1999 regulamenta
as Leis n. 8.212/1991 e 8.213/1991.
Desde então a legislação previdenciária vem sofrendo sucessivas alterações normativas,
tanto nos planos constitucional (Emendas Complementares n. 20/1998, 41/2003, 103/2019 etc.),
infraconstitucional (Lei n. 13.846/2019 etc.), bem como no infralegal (Decreto n. 10.410/2020).
www.grancursosonline.com.br 10
EVOLUÇÃO HISTÓRICA DA PROTEÇÃO SOCIAL PARA O INSS
Prof. Fernando Maciel
QUADRO–RESUMO
www.grancursosonline.com.br 11
EVOLUÇÃO HISTÓRICA DA PROTEÇÃO SOCIAL PARA O INSS
Prof. Fernando Maciel
www.grancursosonline.com.br 12
EVOLUÇÃO HISTÓRICA DA PROTEÇÃO SOCIAL PARA O INSS
Prof. Fernando Maciel
QUESTÕES DE CONCURSOS/SIMULADOS
Letra c.
A letra “a” está certa, pois o art. 179, XXXI, da Constituição de 1824 foi o primeiro a prever
os socorros públicos enquanto ação de natureza assistencial; a letra “b” está certa, pois
reproduz o art. 75 da Constituição de 1891, que dispõe: “A aposentadoria só poderá ser
dada aos funcionários públicos em caso de invalidez no serviço da Nação.”; a letra “c” está
errada, pois a Lei Eloy Chaves instituiu a Previdência no Brasil, sendo a responsável pelo
surgimento da fase do Seguro Social; a letra “d” está certa, pois o art. 121, § 1º, “h”, da
Constituição de 1934 passou a prever o direito à previdência “mediante contribuição igual
da União, do empregador e do empregado”; a letra “e” está certa, pois o art. 137, “n”, da
Constituição de 1937 fez expresso uso da expressão “seguros sociais”.
Errado.
A assertiva está incorreta, pois, apesar de ser considerada o marco inicial da Previdência
Social no Brasil, a Lei Eloy Chaves não é o primeiro ato normativo a tratar de Segurida-
de Social em nosso país. Antes dela, tivemos disposições normativas apresentadas na
Constituição de 1891. Ainda, cumpre observar que a Seguridade Social, como conjunto de
ações, só passou a ser tratada, sob esta forma de organização, depois da Constituição de
1988. Ademais, antes da Lei Eloy Chaves, já havia sido publicado o Decreto Legislativo n.
3.724/1919, que tratava de Seguro de Acidente do Trabalho – SAT. Além disso, já estavam
em vigor algumas leis as quais concediam aposentadorias para determinadas categorias
www.grancursosonline.com.br 13
EVOLUÇÃO HISTÓRICA DA PROTEÇÃO SOCIAL PARA O INSS
Prof. Fernando Maciel
Certo.
Historicamente, a seguridade social teve diversas iniciativas ao longo do tempo, tais como
em 1543, com a criação das Santas Casas de Misericórdia, as quais visavam à entrega
de prestações assistenciais. Mesmo já existindo serviços públicos relacionados à saúde,
previdência e assistência social, eles existiam de forma isolada e sem integrar a Seguri-
dade Social. A sistematização desses serviços e sua integração como Seguridade Social
realmente só veio com o surgimento da Constituição Federal de 1988, que foi a primeira
Constituição a utilizar a expressão “Seguridade Social”, englobando as áreas de Saúde,
Assistência e Previdência.
Letra a.
Destaca-se que o Instituto Nacional de Previdência Social (INPS) do Brasil foi instituído em
1966, como resultado da integração de todos os Institutos de aposentadoria e pensões.
Por isso, as letras “b”, “c” e “d” estão incorretas.
www.grancursosonline.com.br 14
EVOLUÇÃO HISTÓRICA DA PROTEÇÃO SOCIAL PARA O INSS
Prof. Fernando Maciel
Certo.
LEI ELOY CHAVES: em termos de legislação nacional, a doutrina majoritária considera
como marco inicial da Previdência Social a publicação do Decreto Legislativo n. 4.682, de
24/01/1923, mais conhecido como Lei Eloy Chaves, a qual criou as Caixas de Aposenta-
doria e Pensões nas empresas de estradas de ferro existentes, mediante contribuições
dos trabalhadores, das empresas do ramo e do Estado, assegurando aposentadoria aos
trabalhadores e pensão a seus dependentes em caso de morte do segurado, além de as-
sistência médica e diminuição do custo de medicamentos.
Errado.
O Decreto Legislativo n. 4.682/1923, também conhecido como Lei Eloy Chaves, é considerado
um marco do Direito Previdenciário brasileiro, devido ao fato de, por meio dele, terem sido cria-
das as Caixas de Aposentadoria e Pensões, no âmbito de cada empresa, para os empregados
do setor ferroviário (e não o Instituto Nacional do Seguro Social – INSS). Este foi criado com
base no Decreto n. 99.350, de 27 de junho de 1990, mediante a fusão do Instituto de Adminis-
tração Financeira da Previdência e Assistência Social (IAPAS) com o Instituto Nacional de Pre-
vidência Social (INPS). Unificaram-se, à época, a arrecadação e o pagamento dos benefícios.
A Lei Eloy Chaves, de 1923, instituiu as Caixas de Aposentadorias e Pensões (CAPs) exclusiva-
mente para os ferroviários. As CAPs eram organizadas por empresas e tinham natureza privada.
Após a publicação da Lei Eloy Chaves, outras categorias profissionais se interessaram pe-
los modelos das CAPS e foram em busca da mesma proteção, provocando uma extensão
dessa medida protetiva. São exemplos dessa situação a Lei n. 5.109/1926, que estendeu
a incidência da Lei Eloy Chaves aos portuários e aos marítimos, e a Lei n. 5.485/1928.
Com a multiplicação das CAPs, houve a unificação destas em Institutos de Aposentadorias
e Pensões – IAPs, organizados por categoria profissional (e não mais por empresa).
www.grancursosonline.com.br 15
EVOLUÇÃO HISTÓRICA DA PROTEÇÃO SOCIAL PARA O INSS
Prof. Fernando Maciel
Certo.
No ano de 1919, foi editada a 1ª Lei Acidentária no Brasil, representada pelo Decreto n.
3.724, a qual passava a obrigar as empresas a contratarem seguradoras privadas para
proteger os empregados vítimas de acidentes de trabalho. Nesse momento, ainda não há
que se falar em proteção previdenciária de natureza pública, pois a cobertura dos riscos,
leia-se, pagamento de indenizações, era materializada por seguradoras privadas.
Letra a.
Em 1883, fruto da pressão popular exercida pelos trabalhadores que estavam descontentes com
as consequêncais da Revolução Industrial, o chanceler alemão Otto Von Bismarck instituiu o
primeiro sistema de seguro social, dando origem ao que hoje conhecemos como sendo a Pre-
vidência Social. O Estado, portanto, assumiu o papel de proteção social como consequência do
liberalismo econômico e de suas consequências nefastas decorrentes da exploração do trabalho.
Em 1941, o economista inglês William Henry Beveridge instituiu um plano de proteção so-
cial de caráter universal, o qual apelidou de “proteção do berço ao túmulo”. Ao contrário do
Seguro Social, o “Plano Beveridge” não atendia apenas aos trabalhadores, mas a toda a so-
ciedade, adotando a tríplice fonte de custeio por parte do Estado, trabalhador e empregador.
www.grancursosonline.com.br 16
EVOLUÇÃO HISTÓRICA DA PROTEÇÃO SOCIAL PARA O INSS
Prof. Fernando Maciel
Letra d.
Em 1977, foi criado o Sistema Nacional de Assistência e Previdência Social (SINPAS), e,
dentro dele, o Instituto Nacional de Assistência Médica da Previdência Social (INAMPS), que
passa a ser o grande órgão governamental prestador da assistência médica – basicamente
à custa de compra de serviços médico-hospitalares e especializados do setor privado.
a. V, V, V
b. F, V, V
c. F, V, F
d. V, F, V
e. F, F, F
Letra a.
Item I (V). Conforme vimos no histórico da proteção social, a Lei Eloy Chaves (de 1923)
determinou a criação de Caixas de Aposentadorias e Pensões – CAPs em cada empresa
ferroviária. Essa proteção não tinha a participação do Estado, portanto era de natureza pri-
www.grancursosonline.com.br 17
EVOLUÇÃO HISTÓRICA DA PROTEÇÃO SOCIAL PARA O INSS
Prof. Fernando Maciel
vada, e contava, apenas, com contribuição da empresa e dos trabalhadores, pois a tríplice
forma de custeio surgiu com a Constituição de 1934.
Item II (V). Na era Vargas, ou seja, a partir de 1930, as CAPs foram gradativamente sen-
do substituídas pelos IAPs, que eram autarquias agrupadas por categoria profissional, a
exemplo do IAPM dos marítimos.
Item III (V). A partir da década de 1930, um número cada vez maior de categorias profissio-
nais passou a ser contemplado com um Instituto de Aposentadoria e Pensões – IAP.
Certo.
De fato, foi a Constituição Imperial de 1824 o primeiro instrumento normativo a disciplinar
uma instituição voltada para a proteção social, ou seja, a assistência social. Oportuno re-
gistrar que não foi a primeira iniciativa de proteção social, pois isso coube à criação das
Santas Casas de Misericórdia.
Errado.
A Seguridade Social surgiu no Brasil com a Constituição de 1988, sendo uma rede de pro-
teção que envolve saúde, assistência social e previdência social. A Constituição de 1937
foi a primeira a utilizar o termo “seguro social”, que é sinônimo de Previdência Social. Por-
tanto, não podemos confundir Seguro Social com Seguridade Social.
www.grancursosonline.com.br 18
EVOLUÇÃO HISTÓRICA DA PROTEÇÃO SOCIAL PARA O INSS
Prof. Fernando Maciel
GABARITO
1. C
2. E
3. C
4. A
5. C
6. E
7. C
8. A
9. D
10. A
11. C
12. E
www.grancursosonline.com.br 19
EVOLUÇÃO HISTÓRICA DA PROTEÇÃO SOCIAL PARA O INSS
Prof. Fernando Maciel
#VEM
FACILITE SEUS ESTUDOS: TUDO NO SEU TEMPO VOCÊ NÃO ESTÁ SOZINHO:
rotas de aprovação, mapas E ESPAÇO: mentorias diárias, ao vivo,
mentais, resumos e faça o download de e fórum de dúvidas não
exercícios irão te guiar por videoaulas e de PDFs e te deixarão só
um caminho mais simples estude onde e quando nesta caminhada.
e rápido. você quiser e puder.