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O
DA COLÔMBIA
POLITÉCNICO DA COLÔMBIA
FORMAÇÃO CONTÍNUA
DIPLOMA EM FINANÇAS
Formato da Atividade – Módulo 5
CÓDIGO: NÃO APLICÁVEL Semana: 5 VERSÃO 1
Prezada aluna: PAOLA ANDREA GUTIERREZ RAMIREZ
1. Tabela de amortização
Suponha que você decidiu recentemente comprar uma motocicleta que custa $
5.600.000, uma instituição financeira lhe oferece um empréstimo no valor do veículo
para pagá-lo em 24 meses com taxa de juros de 0,90% ao mês e pagamento fixo.
de $ 260.484,21
Construa a tabela de amortização de crédito:
Rk
Mês Dívida ik (juros) (Fluxo constante) Ou
CK (Amortização) taxa fixa
1 $ 5.600.000,00 $ 50.400,00 $ 210.084,21 $ 260.484,21
2 $ 5.389.915,79 $ 48.509,24 $ 211.974,97 $ 260.484,21
3 $ 5.177.940,82 $ 46.601,47 $ 213.882,74 $ 260.484,21
4 $ 4.964.058,07 $ 44.676,52 $ 215.807,69 $ 260.484,21
5 $ 4.748.250,38 $ 42.734,25 $ 217.749,96 $ 260.484,21
6 $ 4.530.500,43 $ 40.774,50 $ 219.709,71 $ 260.484,21
7 $ 4.310.790,72 $ 38.797,12 $ 221.687,10 $ 260.484,21
8 $ 4.089.103,62 $ 36.801,93 $ 223.682,28 $ 260.484,21
9 $ 3.865.421,34 $ 34.788,79 $ 225.695,42 $ 260.484,21
10 $ 3.639.725,92 $ 32.757,53 $ 227.726,68 $ 260.484,21
11 $ 3.411.999,24 $ 30.707,99 $ 229.776,22 $ 260.484,21
12 $ 3.182.223,02 $ 28.640,01 $ 231.844,20 $ 260.484,21
13 $ 2.950.378,82 $ 26.553,41 $ 233.930,80 $ 260.484,21
14 $ 2.716.448,02 $ 24.448,03 $ 236.036,18 $ 260.484,21
15 $ 2.480.411,84 $ 22.323,71 $ 238.160,51 $ 260.484,21
16 $ 2.242.251,33 $ 20.180,26 $ 240.303,95 $ 260.484,21
17 $ 2.001.947,38 $ 18.017,53 $ 242.466,69 $ 260.484,21
18 $ 1.759.480,70 $ 15.835,33 $ 244.648,89 $ 260.484,21
19 $ 1.514.831,81 $ 13.633,49 $ 246.850,73 $ 260.484,21
20 $ 1.267.981,08 $ 11.411,83 $ 249.072,38 $ 260.484,21
21 $ 1.018.908,70 $ 9.170,18 $ 251.314,03 $ 260.484,21
22 $ 767.594,67 $ 6.908,35 $ 253.575,86 $ 260.484,21
23 $ 514.018,81 $ 4.626,17 $ 255.858,04 $ 260.484,21
2. Indicadores financeiros
A empresa A&G SAS apresenta a seguinte informação financeira:
Ativos correntes
Dinheiro na mão 1,520,000
Dinheiro em bancos 16,423,855
Contas a Receber de Clientes 8,469,000
Os inventários 12,000,000
Ativo Circulante Total $ 38,412,855
Passivo Circulante
Compromissos financeiros 10,621,000
Fornecedores de mercadorias 5,854,960
Impostos para pagar 1,496,322
Outras contas a pagar 3,871,333
Passivo circulante total $ 21,843,615
Com base nas informações fornecidas pela Empresa A&G SAS: Calcule e
interprete os Indicadores de Liquidez:
Atualmente ativo
• Índice de liquidez corrente: = índice de liquidez corrente $ 38.412.855/ $ 21.843.615 = 1,758539
Inventário de Ativos Atuais
• Teste ácido: =----------- atual _------------ ($38,412,855-$12,000,000) /$21,843,615 = 1,209179
passado _
• Capital de giro líquido: = Ativo circulante - Passivo circulante US$ 38.412.855 - US$ 21.843.615 =
US$ 16.569.240
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