fiduc.com.

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A FIDUC É
DIFERENTE!
Serviços de Planejamento Financeiro
integrados à Gestão de Investimentos

Todos os serviços financeiros prestados pela FIDUC e seus Sócios são

Fiduciários - alinhamento de interesses e transparência de remuneração.

Cliente, Planejador Financeiro e Gestores de Investimentos estabelecem

uma relação ganha-ganha! Nossos esforços e interesses estão direcionados
para preservar e construir o seu Patrimônio.

Você poderá contar com um Planejador Financeiro Pessoal, para estar ao

seu lado no dia a dia, e permitir que você tome as melhores decisões
financeiras para sua vida.

O modelo da FIDUC permite que você invista seu tempo no que realmente
importa: cuidar da sua vida, família, relações sociais e trabalho.

Gestão de patrimônio como os multimilionários têm!

ESCOPO DE Razão de Existir
AT U A Ç Ã O NA FIDUC NOS BANCOS
E CORRETORAS
= Serviços = Produtos
Planejamento Financeiro Investimentos
Gestão de Ativos (inclui investimentos) Seguros
Análise de orçamento e balanço familiares Crédito
Revisão do uso de crédito
Revisão da declaração do imposto de renda
Análise e gestão de riscos (inclui seguros)
Planejamento para aposentadoria e sucessão
entre muitos outros...

Prestar serviços financeiros Venda de produtos

alinhados aos interesses do Cliente financeiros
 JORNADA DO CLIENTE
NA FIDUC Conversas longas do Elaboração de um plano
= Acompanhamento Sócio com o Cliente de vida financeira Implantação do plano Contato constante

Sobre vida e finanças, • Orçamento / equilíbrio • Responsabilidades • Acompanhamento e

para entender: • Necessidade de poupança do Cliente ajustes nos planos,
• Seus objetivos • Necessidade de proteções • Gestão profissional sempre!
• Estrutura familiar • Diversificação dos dos investimentos
• Perfil investimentos • Acompanhamento
• Situação financeira pelo Sócio

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NOS BANCOS
E CORRETORAS Conversas rápidas do Elaboração de uma Venda de Produtos Novos contatos
= Vendas assessor com o Cliente oferta de produtos
Sobre investimentos e • Normalmente com • Maior quantidade • Focados em novas
para entender: base em metas ou em que conseguir vendas de produtos
• Quanto dinheiro existe remunerações como ou em troca de
• Quais produtos rebates posições oportunas
consegue vender
ECOSSISTEMA BEM DTVM - Maior administradora
privada de fundos do país, parte do

FIDUC Administração dos fundos

Custódia dos recursos dos Clientes
grupo Bradesco

Controladoria

Planejamento Financeiro
Gestão de Investimentos Banca Jurídica
Comitês Estratégicos CLIENTE Banca Tributária
GESTÃO FIDUCIÁRIA PLANEJAMENTO
FINANCEIRO

e outros

GPS Investimentos – maior Family

Office do país com mais de R$30
bilhões sob gestão
ICATU Vanguarda – gestora da maior Alocação de Recursos
Cenários Econômicos
seguradora independente do Brasil
com mais de R$ 20 bilhões sob gestão
 ESTRUTURA À SUA DISPOSIÇÃO
Nossa estrutura possui bases sólidas na qual cada peça contribui de maneira
a fornecer sempre o que há de melhor para você e sua família

Comitês de Elaboram estratégias e varrem o mercado em

busca dos melhores gestores e veículos de
Investimento investimento para os Clientes

Fornecem consultoria no campo jurídico e tributário da

Banca Jurídica vida financeira do Cliente. Orientam quanto aos
e Tributária melhores caminhos em questões tributárias,
sucessórias, patrimoniais, entre outras
SÓCIO
Serviços de administração e custódia dos Fundos prestados
Você terá um Planejador Custódia e pela Bradesco BEM DTVM, maior administradora privada do país.
CLIENTE
Financeiro, que é Sócio Administração Faz a guarda dos recursos e cotas dos fundos dos Clientes.
Dinheiro não transita pela FIDUC
da FIDUC e que possui
uma equipe completa
de profissionais e Nossa Estrutura Acionistas de peso como as famílias Lemann, Diniz, Landolt e o
especialista em Fintech Guilherme Horn entre outros, são mais
prestadores de serviços Societária uma garantia de solidez e seriedade da FIDUC
de alto padrão
INVESTIR
COM A FIDUC
... Vende um pouco

... Compra um pouco

Interesses Alinhados Rebalanceamento

A única fonte de remuneração dos

Produtos X CARTEIRA
A visão dos investimentos
como uma carteira conjugada
comissões. Caso o seu patrimônio
é recomendada por todos os
especialistas em finanças. A
venda de produtos individuais
não forma uma boa carteira e
induz o investidor a tomar
más decisões
Gestores é a taxa de
administração. Não existem taxas Dedicação Exclusiva
de performance, rebates ou
e Especialização
cresça a remuneração deles Saber quais investimentos
também aumentará, caso escolher e em quais proporções e
contrário eles também ganharão ainda definir quando é o momento
menos, o que faz com que o foco certo para fazer as mudanças, são
seja um só: preservar e aumentar tarefas para profissionais com
o seu patrimônio dedicação exclusiva

IMAGENS ORIGINAIS CRIADAS POR CARL RICHARDS, CRIADOR DO BEHAVIOR GAP

CUSTOS
Como quase todos os Family Offices, cobramos um percentual Gestão de
Investimentos
sobre o patrimônio do Cliente investido com a FIDUC
Orçamento
Planejamento Familiar
Tributário

O VA L O R R E A L D O
PLANEJAMENTO Gestão de
Aposentadoria Riscos
Q U A N T O VA L E

Planejamento
Sucessório
QUANTO
C U S TA

A cobrança é de 1,5% ao ano sobre A FIDUC só precisa entregar

1.5% 1.0% seu Patrimônio, o que representa 1% ao ano a mais do que
ao ano ao ano na pratica 1% ao ano, graças aos você tem hoje, para cobrir
rebates devolvidos e à eficiência todos os custos com
tributária do modelo de cobrança nossos serviços
PA C T O F I D U C
com seus Clientes
Somos comprometidos em ajudar nossos
Clientes a administrarem seus patrimônios de
forma a refletirem suas circunstâncias
pessoais, agora e no futuro

Colocamos os interesses de nossos Clientes

no centro de tudo o que fazemos

Fornecemos consultoria financeira de forma

pessoal e gestão de patrimônio em que
nossos Clientes podem confiar
 PA D R Ã O F I D U C
de Serviços
NÓS IREMOS…

Compreender detalhadamente a situação financeira dos nossos Clientes

Identificar as metas financeiras e objetivos de vida dos nossos Clientes

Elaborar conselhos e prover recomendações

Explicar e esclarecer nosso custo

Manter comunicação ativa com nossos Clientes e fornecer serviços continuamente

Encontrar e indicar outros profissionais e especialistas sempre que necessário

AVISO LEGAL: ESTE MATERIAL FOI DESENVOLVIDO PELA FIDUC PARA FINS MERAMENTE INFORMATIVOS E NÃO DEVE SER CONSIDERADO COMO ANÁLISE OU OFERTA DE COMPRA OU VENDA DE VALORES
MOBILIÁRIOS OU COMO RECOMENDAÇÃO DE INVESTIMENTO. ESTE MATERIAL FOI ELABORADO COM AS INFORMAÇÕES QUE ATUALMENTE ESTÃO DISPONÍVEIS PARA NÓS E NÃO TEMOS A OBRIGAÇÃO DE ATUALIZAR
OU REVISAR ESTE MATERIAL EM RAZÃO DE NOVAS INFORMAÇÕES, EVENTOS FUTUROS OU OUTROS FATORES. AS REFERÊNCIAS AOS ATIVOS SÃO MERAMENTE INDICATIVAS E NÃO LEVAM EM CONSIDERAÇÃO A
SITUAÇÃO FINANCEIRA E OS OBJETIVOS DE INVESTIMENTO DO INVESTIDOR. ESTE MATERIAL NÃO PODE SER UTILIZADO, COPIADO, REPRODUZIDO OU DISTRIBUÍDO SEM AUTORIZAÇÃO EXPRESSA DA FIDUC.