Ponto 1 Ponto 2

Dívida 8,000,000
Regras

10
Período de carência 4
Taxa EA 33%

VF Ano Final 4 18,560,000

Cota 7,475,392
Estratégia de custos
TIO EA

VP Perpetuidade

Instrumento financeiro de taxa

EM
Taxa do instrumento financeiro
EA

Valor da poupança mensal

12,000,000 Pergunta 3
12.0%
Contribuição
Taxa 100,000,000
Regras
1.80%
23.9% VF

Estratégia de custos 7,540,198

mensais
350,000 0.60% 36
Meses
14,017,594

2,000,000

7.01
Ponto 4 Ponto 5

Dívida 50,000,000 F 32,000,000

Taxa de variação -8%
Taxa EA 15%
Taxa MS 1.17% anual
Regras 24 TIO MV 1.20%
TIO EA 15.39%
Mensalidade 2,402,012
VP mina 136,813,747

Numeral 1

Saldo mês 9 32,866,307

Numeral 2

Saldo mês 16 18,241,397

Componentes do
contingente
Interesses 213,696
Amortização 2,188,316

Numeral 3

Saldo mês 14 22,542,305

Fertilizante 35,000,000

Restante (12,457,695)

Número 5.38
Ponto
6
Quantidade 336,000,000
Regras 180
Cota 5,913,760

Taxa MS 1.67%
336,000,000
-

Taxa EA 22.0%

Saldo no final do mês 38 320,277,032

Reestruturação
Termo adicional 60
Novo prazo 202
Nova taxa EA 20%
Nova taxa EM 1.53%
Crescimento da mensalidade 1%

Preço mensal 39 2,603,194

Ponto
7
VF 220,000,000
Depósitos mensais 900,000
Taxa MS 1.2%

n 114.81
Ponto
8
Investimento inicial Custos anuais
Primeira etapa 14,200,000 75,000
Segunda etapa 12,600,000 25,000
Capacidade total agora 22,400,000 100,000

Taxa EA 4%

Passo a passo alternativo

VP estágio 1 15,371,656
Investimento inicial 14,200,000
Custos 1,171,656

VP estágio 2 5,351,472
Investimento inicial 4,726,472
Custos 625,000

Total VP 20,723,128
Alternativa de capacidade total

Total VP 24,900,000
Investimento inicial 22,400,000
Custos 2,500,000
Ponto
9
Eu II III IV V
Custo inicial 520 350 250 180 150
Valor residual 40 7 5 20 10
Rendimento anual 120 90 70 60 50

Ano Eu II III IV V
0 (520) (350) (250) (180) (150)
1 120 90 70 60 50
2 120 90 70 60 50
3 120 90 70 60 50
4 120 90 70 60 50
5 120 90 70 60 50
6 120 90 70 60 50
7 120 90 70 60 50
8 120 90 70 60 50
9 120 90 70 60 50
10 160 97 75 80 60

TIR 19.4% 22.4% 25.1% 31.4% 31.3%

Ponto
11
Valor do semestre hoje 10,000,000
Aumento anual do valor do semestre 6.50%

Valor semestral em 17 anos 29,170,464

Valor de 8 semestres no ano 17 233,363,709

Taxa EA 8%

Valor a poupar por ano 6,914,434

Ponto 12 Ponto 13

Economia anual 15,000,000 Regras

Aumento anual da poupança 10%
Economia mensal inicial
FV em 17 anos 1,015,839,173 Incremento mensal

Bônus semestral
1 a 5 anos
6 a 15 anos
15 a 25 anos

Taxa de juros mensal da

poupança
Taxa de juros semestral da
poupança

VF Economia mensal
Aumento mensal da
poupança

Bônus Semestral (1-5 anos)

Bônus Semestral (6-15 anos)
Bônus Semestral (16-25
anos)
 Ponto
14
277,197,585
300
785,987,925
400,000
186,978,038
10,000
363,981,639
268,703,745
5,000,000
1,882,848,932
7,500,000
10,000,000 Regras 300

0.50% Economia mensal inicial 400,000

3% Incremento mensal 25,000
Aumento da poupança semestral 5.00%

Bônus
semestral 5,000,000
1 a 5 anos 7,500,000
6 a 15 anos 10,000,000
15 a 25 anos
Taxa de juros mensal da poupança 0.50%
Taxa de juros semestral da poupança 3%

VF Economia mensal 277,197,585

Aumento mensal da poupança 1,964,969,812

Bônus Semestral (1-5 anos) 232,402,453

Bônus Semestral (6-15 anos) 573,792,376
Bônus Semestral (16-25 anos) 423,593,235

Economia 3,471,955,461
Total
Ponto
15
Período 60

Economia mensal nos primeiros 36 meses 900,000

Aumento de Segundo mês do ano 4 1.0%

Taxa do ano 1 e 2 0.87%

Taxa ano 3, 4 e 5 0.76%

VP ano 1 e 2 19,418,200
VP ano 3 8,354,309
VP ano 4 e 5 16,344,064

VP 44,116,573
 Ponto
16
Investimento Hoje 5,000,000,000
Em um ano 5,000,000,000

Do mês 13 até 24 100,000,000

Custos operacionais
Período
Custo hoje
Aumento anual 30 300,000,000
3%

TIO ano 1 10%

Anos de descanso TIO (EA) 12.68%
Anos de descanso TIO (EM) 1%

VP
Investimento Hoje 5,000,000,000
Investimento em um ano 4,545,454,545
Desembolsos mensais ano 2 1,931,217,023
Supondo que o edifício esteja concluído em 2 anos

Custos operacionais 318,270,000

Custos operacionais do VP 2,069,087,423

VP Total 13,545,758,992