GESTÃO FINANCEIRA AVANÇADA

PARA CFOS Entenda como a criação de cenários

oferece suporte às tomadas de decisão
 ÍNDICE

Intro ............................................................................................................................................................................................................................................. 3

Importância de uma gestão financeira avançada .......................................................................................................................................................... 4

Habilidades essenciais para o CFO ..................................................................................................................................................................................... 6

Boas práticas para sua área financeira .............................................................................................................................................................................. 9

Cenários econômicos: diferencie sua empresa ............................................................................................................................................................. 11

AllCash: Torne sua área financeira mais estratégica ..................................................................................................................................................... 13

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 INTRODUÇÃO

Cada vez mais os CFOs precisam tomar decisões rapidamente para aproveitar Além de investir na automação da área financeira, o CFO pode gerar
oportunidades ou mitigar ameaças na gestão da empresa. melhores resultados para a empresa ao implementar algumas ações que
tragam uma visão mais clara e confiável dos dados.
Seu papel vem se tornando cada vez mais importante e estratégico nas
organizações, sendo um dos protagonistas do crescimento e desenvolvimento Por outro lado, algumas soft skills farão toda a diferença ao longo de todo
dos negócios. esse processo, o que também permitirá seu crescimento enquanto
profissional.
Para que isso aconteça, é preciso investir em mecanismos que ajudem no
processo decisório e tragam respostas mais precisas e confiáveis. Tudo de forma Acompanhe nesse e-book os principais pontos que o CFO deve se atentar
ágil, acompanhando o ritmo do mercado. para se tornar um profissional estratégico e como aplicar uma gestão
financeira avançada.
Esse desafio se amplia com a valorização das opiniões e insights do CFO para os
executivos da empresa, em especial o CEO. Por isso, focar no desenvolvimento da
área financeira sob sua liderança e trabalhar habilidades pessoais são pontos
primordiais para que diretores financeiros destaquem tanto a companhia quanto
sua carreira no mercado.

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 IMPORTÂNCIA DE UMA
GESTÃO FINANCEIRA AVANÇADA

Grandes empresas precisam de uma gestão financeira minuciosa e detalhada, que

permita o rápido acompanhamento das informações, assim como a tomada de
decisões de forma ágil e com dados confiáveis.

Porém, para chegar nesse estágio, é preciso tomar uma série de pequenas ações, que
construirão uma base sólida para que não apenas o CFO, mas seu time também possa
se desenvolver e gerar o valor necessário para a empresa através da gestão do caixa e
geração de insights.

Uma área financeira bem gerenciada visa não apenas o presente ou os resultados de
curto prazo, mas tem foco nas ações de longo prazo, pois são elas que garantirão a
manutenção das operações da empresa com o tempo.

Nesse cenário, um CFO estratégico sabe que um modelo de negócio baseado em

vendas a qualquer custo não se sustentará por muito tempo, por isso busca
mecanismos que gerem valor para a empresa já no presente e também para o futuro.

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 IMPORTÂNCIA DE UMA
GESTÃO FINANCEIRA AVANÇADA

Esse equilíbrio de ações é o que destaca um diretor financeiro e apoia o crescimento da

empresa e dos seus colaboradores. Com o aumento da concorrência no mercado, esses
pontos de diferenciação são fundamentais para garantir a permanência dos negócios ao
longo do tempo, sem perder a relevância.

Com isso, o CFO se destaca e reafirma sua posição cada vez mais estratégica nas
organizações. Contudo, para que seu protagonismo fique ainda mais em evidência,
algumas habilidades devem ser observadas, como veremos a seguir.

De acordo com uma pesquisa da EY, 85% dos respondentes

acreditam que os CFOs devem equilibrar resultados de curto prazo
com a geração de valor no longo prazo.

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 HABILIDADES ESSENCIAIS PARA O CFO
Para alcançar a plena utilização das suas capacidades, o CFO deve focar em algumas habilidades comportamentais e técnicas que o destacarão na empresa e no mercado.

Inteligência emocional Valorização da equipe

Nenhuma competência técnica consegue compensar a falta de habilidades sociais.
Embora o CFO seja conhecido por agir de modo racional e matemático, ele deve
investir na forma de comunicar e resolver situações com empatia e colaboração.
Ao trabalhar a forma de se relacionar com sua equipe e com outros membros do
C-level, o CFO consegue mostrar de forma mais evidente sua capacidade analítica
e técnica.
Nenhum diretor financeiro chegou a essa posição sem o apoio de uma equipe financeira inteira.
Por isso, valorizar o time que ajuda na execução das atividades e realiza a operação do caixa é
uma das bases do CFO estratégico.
Além disso, contar com a equipe financeira para apoiar a reestruturação da gestão, tornando-a
sustentável a longo prazo e colocá-la no centro do processo trará muitos benefícios, pois todos
se sentirão reconhecidos e continuarão a contribuir com os objetivos propostos.

Adaptação ao uso de tecnologia

A transformação digital já é uma realidade nas empresas e cada vez mais trará vantagens para as empresas que contarem com a tecnologia para apoiar suas ações e processos.
O CFO deve sempre lembrar que softwares e processos automatizados não têm por objetivo substituir ninguém, pelo contrário: são ferramentas que apoiam a análise de dados
e ajudam a gerar insights mais assertivos para a gestão.
Os profissionais que focarem nessa habilidade estarão em grande vantagem, pois sua tendência sempre será a busca por tecnologias que tragam ainda mais resultados.
O CFO deve se envolver no processo de escolha e discussão das melhores tecnologias, considerando em especial soluções cloud-based solutions. Ter informações à mão pode
ser um diferencial para a empresa.

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 HABILIDADES ESSENCIAIS PARA O CFO

Foco em estratégias Alocação eficaz de recursos

Pode parecer redundante, mas CFOs estratégicos dedicam um tempo considerável
desenvolvendo estratégias, além de ajudar a identificar possíveis riscos nesses planos.
Nesse processo, é interessante contar com análise preditiva, para entender possíveis
caminhos a seguir, mas também faz muito sentido entender o que já aconteceu e
extrair dados e lições para os passos a seguir.
Com os dados em mãos, é hora de investir na capacidade de entender qual é a melhor opção para
alocar os recursos da empresa e obter os melhores resultados, pensando sempre no longo prazo.
Nesse cenário, é essencial ter informações em tempo real, evitando que oportunidades sejam perdidas
ou alguma correção seja feita com morosidade. Também é preciso pensar na redução das despesas e
identificar oportunidades para otimizar as receitas, gerando o máximo de valor para a empresa.

Otimização de receitas

Essa é uma tarefa contínua do CFO, que sempre deve olhar como os processos são feitos, automatizando o que for preciso, terceirizando outros pontos
e oferecendo a melhor estrutura para os colaboradores trabalharem.
É muito importante também ver o que o mercado está fazendo e contar com o histórico de dados disponível para desenvolver novas estratégias. Faz
parte desse processo orientar e incentivar os gestores abaixo do CFO para buscarem as metas estabelecidas.
Por fim, uma outra saída pode ser olhar a precificação dos seus produtos, entendendo o melhor valor a ser aplicado.

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 HABILIDADES ESSENCIAIS PARA O CFO

Capacidade de conduzir fusões e aquisições Gerenciamento de riscos

Uma forma de crescer a empresa pode ser através de aquisições e fusões, por isso o CFO deve
estar atento às oportunidades. Mais do que buscar reduzir despesas, essas ações de M&A devem
ser estratégicas, sempre alinhadas aos objetivos da empresa.
A maior contribuição do CFO é liderar o processo de compra ou fusão de uma companhia, dando
suporte também para a integração entre os negócios, orientando como os processos serão
conduzidos, onde os colaboradores serão alocados e qual estratégia será seguida na nova fase.
É esperado que o CFO consiga gerenciar riscos nas operações da empresa e orientar
quais deles valem a pena serem corridos. Como toda ação carrega riscos implícitos, é a
capacidade de análise desse profissional que determinará os resultados para a empresa.
Para ajudar nas decisões, um software de gestão de tesouraria pode trazer respostas
importantes para as escolhas a serem feitas, dando mais segurança para as ações do
diretor financeiro.

Liderança

Por fim, mas não menos importante, a capacidade de liderar do CFO que ajudará no seu crescimento e no desenvolvimento da empresa.
Suas ações devem estar alinhadas não apenas com as estratégias da companhia, mas também com a ética, justiça e respeito, causando
assim a admiração de seus colegas e subordinados.
Além de ter uma visão ampla da situação da empresa e do mercado em que ela está inserida, mostrando o caminho a seguir, o CFO Veja outras habilidades que o CFO
deve investir na orientação para sua equipe, ajudando a torná-los profissionais cada vez melhores. pode desenvolver em nosso e-book
CFO do Amanhã.
Nessa relação todos ganham e os benefícios serão sentidos ao longo do tempo.

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 BOAS PRÁTICAS PARA
SUA ÁREA FINANCEIRA
Empresas bem-sucedidas adotam determinadas práticas financeiras que tornam sua
gestão mais eficiente, maximizando os resultados alcançados. Acompanhe alguns
pontos que o CFO deve se atentar para desenvolver na companhia em que está.

1
Acompanhamento das finanças em tempo real
Demorar para visualizar dados ou identificar quais ações devem ser tomadas pode ser fatal
para uma empresa. Por isso, é fundamental ter acesso às atualizações de caixa em tempo real.
Um software de tesouraria oferece a posição atual do caixa da empresa, além de mostrar
dados consolidados, o que é especialmente importante em negócios com muitas unidades,
contas bancárias e centros de custo.
Sem informações atualizadas, o CFO dificilmente tomará boas decisões – e, pior, pode perder
oportunidades importantes.

2
Visualização detalhada do caixa
Ligado ao ponto anterior, ter uma visão clara da situação da empresa, mesmo em períodos
futuros é essencial para orientar os próximos passos a serem tomados.
Sem ter ideia das condições financeiras para os próximos meses fica muito difícil desenvolver
estratégicas eficazes, que tragam o retorno esperado para a empresa.
Mas não basta apenas ter uma noção da quantia prevista em caixa, essa informação deve ser
detalhada, para que o máximo de insights possa ser extraído, gerando as respostas necessárias.

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 BOAS PRÁTICAS PARA
SUA ÁREA FINANCEIRA

3
Utilização de dados para decisões
Decisões tomadas apenas em percepções podem se mostrar equivocadas, por
isso tudo deve ser embasado em dados, permitindo que as escolhas sejam feitas
com mais segurança e confiança, ajudando a minimizar os riscos das ações
realizadas.
Mais uma vez a tecnologia é uma grande aliada: um software de tesouraria
proverá os dados necessários para que o CFO avalie o que será feito e tenha
melhor retorno sobre as decisões.

4
Despesas controladas
De nada adiantará ter dados em tempo real à disposição se não houver um
controle eficaz das despesas, pois as saídas desequilibradas de recursos
minarão o possível lucro.
O CFO deve investir em mecanismos para que despesas desnecessárias sejam
cortadas e não haja perda de qualidade dos produtos e serviços que a empresa
oferece.

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 CENÁRIOS ECONÔMICOS:
DIFERENCIE SUA EMPRESA
O mercado muda rapidamente e a todo momento o CFO precisa tomar decisões que
impactarão o futuro da empresa.

Para isso, é preciso considerar o risco das ações, qual seu impacto nas finanças da
organização, além de definir qual é a melhor alternativa a ser seguida pela gestão.

Essas decisões podem estar relacionadas a diversas áreas da empresa, tendo maior ou
menor grau, como a contratação de funcionários, a abertura de uma nova filial, a compra
de um maquinário ou mesmo a aquisição de uma empresa que ajude a atingir os objetivos
da instituição.

Em todos esses casos, porém, é preciso que as decisões tomadas sejam estratégicas, de
acordo com as metas estabelecidas. Para isso, o CFO precisa analisar a atual situação da
empresa e qual o impacto caso determinada possibilidade se concretize.

Afinal, um passo errado e o custo pode ser muito alto, não só para o caixa da instituição,
mas também para a carreira do executivo.

Assim, uma das melhores ferramentas para apoiar essa tomada de decisão são os
cenários econômicos, em que algumas variáveis são consideradas e o impacto no caixa
da empresa no futuro é visualizado.

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 CENÁRIOS ECONÔMICOS:
DIFERENCIE SUA EMPRESA
A partir desses dados, o CFO pode tomar a melhor decisão, ou seja, aquela que trará o
melhor retorno para a empresa.

Para desenvolver esses cenários de forma rápida e prática, é possível contar com um
software de gestão de tesouraria que permita a criação das simulações para que sejam
avaliadas, considerando principalmente o quanto o caixa será impactado.

Como algumas decisões não podem esperar, essa construção de cenários no software é
realizada de forma rápida, trazendo imediatamente as respostas financeiras que o CFO
precisa para escolher o melhor caminho.

Segundo a EY, O CFO é um parceiro de negócios, completamente

envolvido na estratégia e na tomada de decisões – embora não se
possa esquecer das suas atribuições realmente financeiras
(guardião dos números)

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 ALLCASH:
TORNE SUA ÁREA FINANCEIRA MAIS ESTRATÉGICA
Após acompanhar todos esses pontos, você deve ter percebido o quanto a tecnologia pode acelerar e apoiar o
desenvolvimento da sua empresa.

Para contar com todos os benefícios de uma tesouraria (e área financeira) mais estratégica, conheça o AllCash.

O AllCash é o software para gestão de fluxo de caixa da AllStrategy, que automatiza todos os processos da
tesouraria, trazendo agilidade para as atividades, confiança para os dados analisados e velocidade para as decisões.

Conheça alguns benefícios que o sistema oferece:

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entre posições de caixa das informações financeiras informações bancárias

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