Plano de

negó cios Serviço de correio OnTrac

ativado
Por
Sumário executivo
1. Introdução

OnTrac é uma pequena empresa recém-criada em serviços de correio. OnTrac é uma operadora
de transporte emergente que foi criada para preencher um nicho no mercado da indústria de frete
rodoviário em Wembly. OnTrac pode transportar documentos e pequenas encomendas para
clientes e fornecer serviços de entrega e correio local para clientes em seu mercado-
alvo.Podemos transportar documentos e encomendas para clientes em um raio de 40 milhas da
cidade. Nossos clientes são profissionais médicos, advogados e empresas locais que precisam de
serviços confiáveis e no mesmo dia, não oferecidos pelos maiores provedores de serviços, como
Fedex e UPS.

1.1 Objetivos

Os objetivos para os primeiros três anos de operação incluem:

 Nosso principal objetivo é superar as expectativas do cliente.

 Aumentar em 20% ao ano o número de clientes atendidos por meio de atendimento
superior.

 Expandir um negócio inicial lucrativo no primeiro ano de função.

1.2 Missão

Atender os clientes com um serviço de entrega rápido e ecologicamente correto. Subsistimos

para atrair e preservar clientes. Nossos serviços superarão as expectativas de nossos clientes.

Analise da situação
OnTrac está entrando em seu primeiro ano de operação. Para alcançar a penetração de mercado
prevista, o marketing deve tornar-se uma atividade empresarial dominante. Oferecemos à
comunidade autorizada um serviço de entrega confiável e profissional que pode fornecer serviços
de entrega de avisos, documentos e pequenas encomendas. A necessidade básica do mercado é
um serviço confiável que possa atender a todas as necessidades que a empresa específica possa
ter.

2.1 Propriedade da Empresa

A empresa será propriedade integral de Rose.

2.2 Resumo de inicialização

OnTrac irá adquirir os seguintes custos iniciais:

 Móveis de escritório incluindo: duas mesas, duas cadeiras e dois arquivos.

 Três linhas telefônicas e aparelho de fax.
 Dois sistemas de computador incluindo uma impressora, CD-RW e conexão de banda
larga à Internet.
 Melhoria de um site que permite que pedidos de entrega sejam feitos online e recebidos a
cada dez minutos.
 Honorários advocatícios pela assimilação do negócio.
 Bolsas mensageiro estampadas com logotipo da empresa.

Serviços

O principal centro de receitas do negócio virá da entrega local de documentos e pacotes em nome
de indivíduos e empresas no mercado-alvo. O negócio irá gerar margens brutas substancialmente
elevadas com estes serviços através dos seus dois camiões de entrega.

Resumo do mercado

A procura de serviços de entrega fiáveis e económicos tem vindo a crescer na área há

vários anos, à medida que a população da cidade continua a crescer. Além de uma
população crescente, há mais clientes que exigem um serviço mais rápido, desde entregas
“estatísticas” de amostras médicas até documentos legais urgentes e entregas de peças
“just-in-time” para fabricantes locais. Existe apenas um outro serviço de correio local na
área e acreditamos que há amplo espaço, devido à nossa crescente economia local, para
outro serviço de correio confiável.

Possuímos boa informação sobre o mercado e temos excelente informação sobre as

características comuns dos clientes mais valorizados. Essas informações serão utilizadas
para entender melhor quem é atendido, suas necessidades específicas e a melhor forma de
se comunicar com eles.

Metas de marketing

 Estabelecer relacionamentos contínuos com empresas e corporações locais dentro do

mercado-alvo.
 Implementar uma campanha local junto ao mercado-alvo da Empresa por meio do uso de
panfletos, anúncios em jornais locais e propaganda boca a boca.
 Desenvolva uma presença online desenvolvendo um website e colocando o nome e
informações de contato da Empresa em diretórios online.

Necessidades do mercado

Estamos oferecendo aos clientes um serviço de entrega de documentos rápido e confiável em

todo o centro de Wembly.

Estratégia de marketing

A estratégia de marketing da OnTrac é fornecer serviços de entrega confiáveis e excelentes para

empresas e profissionais que precisam regularmente de serviços de içamento e entrega. Isso
garantirá que teremos uma renda regular e estável de clientes recorrentes. A segunda parte da
nossa estratégia de marketing será conquistar clientes que ocasionalmente necessitam de serviços
de entrega, como peças e suprimentos de última hora entregues no local de trabalho de um
empreiteiro, entregas de planos para arquitetos e engenheiros e documentos e materiais para
agências governamentais locais.

Análise SWOT

Forças

 Iminente indústria jurídica incomparável.

 Profissionalismo e eficiência.
 Utilização de veículos de entrega rápidos e ecológicos.

Fraquezas

 A exigência da marca.
 Eles resistem em convencer diferentes empresas a drenar seu atual provedor de serviços
em favor do OnTrac.

Oportunidades

 A necessidade repetida de entrega de documentos por empresas médicas.

 O transporte cada vez mais desenvolvido para veículos.

Ameaças

 Alta rotatividade na indústria de mensageiros.

 Preenchimento eletrônico.

Concorrência

Ajudando a área de Wembly, existem cerca de 10 serviços de entrega diferentes, cerca de um

quarto deles são serviços de táxi que também fazem entregas. O resto são serviços de correio ou
mensageiro. Alguns usam carros e alguns usam bicicletas como meio de transporte. Em geral, os
mensageiros de bicicleta são mais baratos porque têm menores despesas gerais. No coração do
centro da cidade, os mensageiros de bicicleta podem ser tão ou mais rápidos do que os serviços
de correio baseados em automóveis devido ao tráfego automóvel.
Existem cinco empresas diferentes que têm como alvo escritórios de advocacia, atendendo às
suas necessidades especiais. Todos estes são serviços baseados em bicicletas.

Chave para o sucesso

As chaves para o sucesso são:

 Confiabilidade.
 Conveniência.
 Serviço customizado.

Resumo financeiro

Previsão de vendas
Ano 1 Ano 2 Ano 3
Vendas
Escritórios de advocacia £152,459 £255,458 £271,554
Clientes variados £20,841 £30,254 £35,125
Vendas totais £173,300 £285,712 £306,679

Custo direto de vendas Ano 1 Ano 2 Ano 3

Escritórios de advocacia £3,049 £5,109 £5,431
Clientes variados £417 £605 £703
Custo direto subtotal de
£3,466 £5,714 £6,134
vendas
Análise de equilíbrio

Ponto de equilíbrio da receita

£19,155
mensal

Premissas:
Custo variável percentual médio 2%
Custo Fixo Mensal Estimado £18,772
Lucros e perdas pro forma
 Ano 1 Ano 2 Ano 3
Vendas £173,300 £285,712 £306,679
Custo direto de vendas £3,466 £5,714 £6,134
Outro £0 £0 £0
Custo total de vendas £3,466 £5,714 £6,134

Margem Bruta £169,834 £279,998 £300,545

Margem Bruta % 98.00% 98.00% 98.00%

Despesas
Folha de pagamento £177,360 £183,360 £189,360
Vendas e marketing e outras despesas £3,000 £3,000 £3,000
Depreciação £1,500 £1,500 £1,500
Serviço celular £4,200 £4,200 £4,200
Serviços de utilidade pública £1,200 £1,200 £1,200
Seguro £1,800 £1,800 £1,800
Aluguel £9,600 £9,000 £9,000
Impostos sobre os salários £26,604 £27,504 £28,404
Outro £0 £0 £0

As despesas operacionais totais £225,264 £231,564 £238,464

Lucro antes de juros e impostos (£55,430) £48,434 £62,081

EBITDA (£53,930) £49,934 £63,581
Despesas de juros £4,517 £3,596 £2,546
Impostos incorridos £0 £11,210 £15,132

Lucro líquido (£59,947) £33,629 £44,404

Lucro líquido/vendas -34.59% 11.77% 14.48%

Fluxo de caixa pró-forma

Ano 1 Ano 2 Ano 3
Dinheiro recebido

Dinheiro das Operações

Vendas em dinheiro £43,325 £71,428 £76,670
Dinheiro de contas a receber £96,883 £192,819 £226,006
Subtotal de Caixa das Operações £140,208 £264,247 £302,675

Dinheiro Adicional Recebido

Imposto sobre vendas, IVA, HST/GST
£0 £0 £0
recebido
Novo empréstimo atual £0 £0 £0
Novas outras responsabilidades (sem juros) £0 £0 £0
Novos passivos de longo prazo £0 £0 £0
Vendas de outros ativos circulantes £0 £0 £0
Vendas de ativos de longo prazo £0 £0 £0
Novo investimento recebido £0 £0 £0
Subtotal em dinheiro recebido £140,208 £264,247 £302,675

Despesas Ano 1 Ano 2 Ano 3

Despesas de Operações
Gastos em dinheiro £177,360 £183,360 £189,360
Pagamento de contas £49,882 £66,203 £71,071
Subtotal gasto em operações £227,242 £249,563 £260,431

Dinheiro adicional gasto

Imposto sobre vendas, IVA, HST/GST pago £0 £0 £0
Reembolso principal de empréstimos atuais £0 £0 £0
Reembolso do principal de outras
£0 £0 £0
responsabilidades
Reembolso do principal do passivo de longo
£9,055 £9,976 £11,026
prazo
Comprar outros ativos circulantes £0 £0 £0
Compre ativos de longo prazo £0 £0 £0
Dividendos £0 £0 £0
Subtotal de dinheiro gasto £236,297 £259,539 £271,457

Fluxo de caixa líquido (£96,089) £4,707 £31,218

Saldo de caixa £5,111 £9,818 £41,036
Balanço Pro Forma

Ano 1 Ano 2 Ano 3

Ativos

Ativos correntes

Dinheiro £5,111 £9,818 £41,036

Contas a receber £33,092 £54,557 £58,561

Outros ativos circulantes £0 £0 £0

Ativo Circulante Total £38,203 £64,375 £99,597

Ativos de longo prazo

Ativos de longo prazo £7,500 £7,500 £7,500

Depreciação acumulada £1,500 £3,000 £4,500

Ativos Totais de Longo
£6,000 £4,500 £3,000
Prazo
Ativos totais £44,203 £68,875 £102,597

Passivos e Capital Ano 1 Ano 2 Ano 3

Passivo Circulante

Contas a pagar £4,505 £5,525 £5,870

Empréstimo atual £0 £0 £0

Outros passivos circulantes £0 £0 £0

Subtotal do Passivo
£4,505 £5,525 £5,870
Circulante

Passivos de longo prazo £40,945 £30,969 £19,942

Resposabilidades totais £45,450 £36,494 £25,812

Pago em dinheiro £60,000 £60,000 £60,000

Lucros acumulados (£1,300) (£61,247) (£27,618)

Ganhos (£59,947) £33,629 £44,404

Capital total (£1,247) £32,382 £76,785

Total de Passivos e Capital £44,203 £68,875 £102,597

Patrimônio líquido (£1,247) £32,382 £76,785

Análise de Razão
Perfil da
Ano 1 Ano 2 Ano 3
Indústria
Crescimento das vendas 0.00% 64.87% 7.34% 4.50%

Porcentagem do total de ativos

Contas a receber 74.86% 79.21% 57.08% 27.40%
Outros ativos circulantes 0.00% 0.00% 0.00% 21.80%
Ativo Circulante Total 86.43% 93.47% 97.08% 50.30%
Ativos de longo prazo 13.57% 6.53% 2.92% 49.70%
Ativos totais 100.00% 100.00% 100.00% 100.00%

Passivo Circulante 10.19% 8.02% 5.72% 29.80%

Passivos de longo prazo 92.63% 44.96% 19.44% 27.90%
Resposabilidades totais 102.82% 52.99% 25.16% 57.70%
Patrimônio líquido -2.82% 47.01% 74.84% 42.30%

Porcentagem de vendas
Vendas 100.00% 100.00% 100.00% 100.00%
Margem Bruta 98.00% 98.00% 98.00% 100.00%
Despesas de Vendas, Gerais e
132.59% 86.23% 83.44% 79.50%
Administrativas
Despesas com publicidade 0.69% 0.42% 0.39% 0.20%
Lucro antes de juros e impostos -31.98% 16.95% 20.24% 1.30%

Razões principais
Atual 8.48 11.65 16.97 1.64
Rápido 8.48 11.65 16.97 1.43
Dívida total sobre ativos totais 102.82% 52.99% 25.16% 57.70%
Retorno antes dos impostos sobre o
4807.12% 138.47% 77.54% 2.50%
patrimônio líquido
Retorno sobre ativos antes de impostos -135.62% 65.10% 58.03% 5.90%

Proporções Adicionais Ano 1 Ano 2 Ano 3

Margem de lucro líquido -34.59% 11.77% 14.48% n/D
Retorno sobre o patrimônio 0.00% 103.85% 57.83% n/D

Taxas de atividade
Rotatividade de contas a receber 3.93 3.93 3.93 n/D
Dias de coleta 56 75 90 n/D
Rotatividade de contas a pagar 12.07 12.17 12.17 n/D
Dias de Pagamento 27 27 29 n/D
Rotatividade total de ativos 3.92 4.15 2.99 n/D

Índices de dívida
Dívida sobre patrimônio líquido 0.00 1.13 0.34 n/D
Passivo atual. para Liab. 0.10 0.15 0.23 n/D

Rácios de liquidez
Capital de giro líquido £33,698 £58,850 £93,728 n/D
Cobertura de juros -12.27 13.47 24.39 n/D

Proporções Adicionais
Ativos para Vendas 0.26 0.24 0.33 n/D
Dívida Circulante/Ativo Total 10% 8% 6% n/D
Teste ácido 1.13 1.78 6.99 n/D
Vendas/patrimônio líquido 0.00 8.82 3.99 n/D
Pagamento de dividendos 0.00 0.00 0.00 n/D

Planejamento de contingência

Dificuldades e Riscos
 Problemas para destituir os atuais provedores de serviços.
 Dificuldade imprevista em atrair funcionários confiáveis e de qualidade.

Os piores riscos podem incluir

 O arquivamento eletrônico torna-se obrigatório por lei para 100% dos processos judiciais.
 Ter que liquidar equipamentos para cobrir passivos.