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Bem Vindo A Wallstreet - Digital
Bem Vindo A Wallstreet - Digital
SOBRE O AUTOR
MEU NOME É FABIO, TENHO 28 ANOS E INVISTO
NA BOLSA DO BRASIL DESDE OS 17 E NA BOLSA
DOS ESTADOS UNIDOS DESDE 2015.
TRABALHAVA DESDE 2014 NA FIPEC COMO
ANALISTA RESPONSÁVEL PELA CARTEIRA DE
RENDA VARIÁVEL DE UM FUNDO DE PENSÃO
QUE TINHA MAIS OU MENOS R$150 MILHÕES NA
ÉPOCA. EM UM DETERMINADO MOMENTO
SURGIU UM NORMATIVO ESTABELECENDO QUE
OS ANALISTAS NÃO PODERIAM MAIS FAZER
OPERAÇÕES EM BOLSA, PARA EVITAR QUE
PUDESSEM USAR ISSO PARA BENEFÍCIO
PESSOAL, OBTENDO ALGUMA VANTAGEM.
HAVIA A POSSIBILIDADE DE VENDER, MAS NÃO
DE REALIZAR NOVOS APORTES NA BOLSA AQUI
DO BRASIL. JÁ TINHA 100% DO MEU
PATRIMÔNIO EM RENDA VARIÁVEL E COMECEI
A DAR OS MEUS PRIMEIROS PASSOS NO
EXTERIOR: ABRI UMA CONTA E FIZ MEU
PRIMEIRO APORTE NO FINAL DE 2015. INVISTO
HÁ VÁRIOS ANOS E POR ISSO ESTOU AQUI
PASSANDO ESSE CONHECIMENTO PARA VOCÊS.
PREPAREI ESTE MATERIAL PENSANDO NO QUE
EU GOSTARIA QUE ALGUÉM TIVESSE ME DITO
QUANDO COMECEI A INVESTIR NO EXTERIOR.
Assista aqui:
Assista também a uma sequência de
investir no
exterior
POR QUE
1. INVESTIR NO
EXTERIOR?
1. POR QUE INVESTIR NO EXTERIOR?
Provavelmente você tenha sentido isso antes de começar a lugares do mundo, mas,
Estados Unidos.
- como abrir conta em uma corretora?
Sei que vários de vocês já tiveram essa angústia e se você está aqui, provavelmente já
investe no Brasil e está querendo aprender a levar esse patrimônio para o exterior. Mas, se
você ainda não investe no exterior, nunca fez um aporte, nunca fez uma remessa, você tem
essa lacuna de conhecimento. Não se preocupe! Quando abre conta em uma corretora,
transfere o dinheiro e compra uma ação, percebe que é a mesma coisa de investir no Brasil.
A maioria dos meus alunos e das pessoas que eu conheço, que de uma forma geral
investem no exterior, se arrepende de não ter começado antes por conta da facilidade que
Levando isso em conta, não há razão para não investir no exterior. Em contrapartida,
quando pensamos nos motivos que nos levam a fazer isso, podemos citar alguns tópicos
como:
Surgiu na década de 90 e pode ser forma mais significativa e por isso ele tem
considerada uma moeda muito nova, muito menos força do que o Dólar. Se
O autor Jeremy Siegel, em seu livro 1994 até agora, temos algo próximo a 6% ao
"Investindo em ações para o longo prazo" ano, enquanto que a inflação histórica do
dólar investido em ações, títulos públicos, ano. Por ser um valor bem menor, o Dólar
ouro e com o efeito da inflação entre 1802 tende a se valorizar no longo prazo frente ao
e 2007. No gráfico abaixo, pela linha azul Real. O maior gap, de acordo com o
desvalorização muito forte do Dólar desde U$1 em ações e o resultado de U$1 corroído
moeda ao ouro (antes, para emitir moeda a U$0,05 de dólar. Uma perda de 95% do seu
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FABIO FARIA CNPI. 1711
1. POR QUE INVESTIR NO EXTERIOR?
Investir em uma
moeda que é
natureza, traz
uma segurança
nossa carteira.
é muito menor. Se olharmos a década de 80, por exemplo, o Ibovespa saiu de 1000
para, aproximadamente, 170 pontos. Uma queda de 80% em um ano. Essa não foi a
Americanas costumam
empresas do mundo.
quantidade significativa
interessantes para
nossos investimentos.
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FABIO FARIA CNPI. 1711
1. POR QUE INVESTIR NO EXTERIOR?
outros países, nas Bolsas dos EUA também são negociadas empresas com variados
níveis de risco, sendo possível optar por ativos que são mais arriscadas como Netflix
e Tesla; e ativos menos arriscadas como PG, JNJ, AWR, por exemplo. Independente
do risco, muitas delas fazem parte do seu dia a dia, mesmo morando em outro
continente.
nosso país do que em outros. Isso não é bom para os nossos investimentos, pois com a
esperado. Acredito que alguns motivos nos levam a agir dessa forma, por exemplo:
pode te afastar, representando uma barreira pensar em coisas como: "Não sei
que não saiba com profundidade o idioma, é mandar dinheiro pra lá? Quanto
ativos que não exigem a necessidade de resolver alguma coisa pra mim?"
leitura em inglês, como por exemplo os ETFs. Quero te ajudar com essas dúvidas.
cervejas que sabemos que são da Ambev, biscoitos que são da MDias, liquidificadores
provavelmente você nem sabia que existia. Por morarmos no Brasil, conhecemos mais
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1. POR QUE INVESTIR NO EXTERIOR?
1.5 Diversificação
Clique aqui
e assista
sobre este Atualmente temos cerca de 400 empresas listadas na B3 (Brasil, Bolsa, Balcão - bolsa
tópico
brasileira), com um valor total de mercado de cerca de R$5 trilhões de reais (algo próximo
a U$1 trilhão de dólares, atualmente). Apesar da quantidade, não são todas passíveis de
investimento seja por falta de liquidez, por serem muito pequenas ou não terem nenhum
negócio.
BRASIL
Nos EUA, esse total é um pouco mais
2%
expressivo, pois as empresas listadas
Americanas.
este último, existem dois gráficos que tratam do risco sistemático e do risco não
aumenta. Ao possuir apenas 1 ativo, todo o risco estará concentrado nele. 100%.
Mas, ao incluir novos ativos (diversificando), o risco diminui por ficar melhor diluído.
Perceba, com a imagem, que ao investir apenas no Brasil, mesmo tendo 15, 20
ativos, é possível reduzir o risco não-sistemático, mas, ainda assim, existirá o risco
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1. POR QUE INVESTIR NO EXTERIOR?
dividendos, aumento de
imposto, problemas na
economia
Ao investir em apenas um país, de forma única (seja o Brasil ou qualquer outro), não
depende exclusivamente da
carteira.
nível. Mesmo diversificando em todos os países possíveis, ainda assim ativos, menor é o risco
carteira.
como um todo.
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QUANDO
2. INVESTIR NO
EXTERIOR?
2. QUANDO INVESTIR NO EXTERIOR?
Quando comecei, o dólar estava quase R$4,00 reais. Máxima histórica naquela
curto prazo pode acontecer qualquer coisa, e qualquer previsão que ouse falar o
moeda teve desde 2000 (quando o Banco Central parou de controlar o dólar e ela
Foram vários picos. Hoje vivemos o maior de todos eles. Para alguns a moeda está
mais "cara" do que nunca e isso continua sendo um impeditivo. Escuto isso desde
quando custava R$4,00 reais. Você pode olhar para o valor nominal da moeda e se
Outra coisa que percebo, é que, as vezes, o receio de uma crise nos EUA faz com
que o investidor continue aportando apenas no Brasil. Para estes eu digo uma
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2. QUANDO INVESTIR NO EXTERIOR?
Na crise do Subprime, em 2008, o Brasil não estava relacionado à crise, mas ainda
assim foi afetado com uma queda de 50% no Ibovespa em poucos meses (No
inglês, é bom saber pelo menos o essencial para lidar com algumas questões
1 RESERVA DE EMERGÊNCIA
O primeiro passo é montar sua reserva de emergência na poupança ou
2 APORTES
Com a reserva pronta, é hora dos aportes. Comece investindo aqui no
Brasil, pois devido ao fato de estar iniciando na renda variável, será mais
fácil fazer isso em um ambiente familiar. Se for esse o seu caso, indico
*Se quiser MUITO começar agora e não tem nenhuma limitação, pode começar a investir direto no
exterior (inclusive falarei sobre isso na última parte), mas eu sugiro fortemente que comece pelo Brasil.
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COMO
3. INVESTIR NO
EXTERIOR?
3. COMO INVESTIR NO EXTERIOR?
exterior. E eu digo que hoje não é mais, graças à corretagem zero e aos
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e assista procedimentos online disponibilizados por algumas corretoras.
sobre este
tópico
Para discorrer sobre este tópico, vou apresentar 3 passos a fim de te mostrar o
caminho a ser seguido para começar sua jornada dos investimentos em terras
estrangeiras.
corretora, fazer o cadastro com suas informações e aguardar de 1 a 2 dias para que
Clique aqui
e assista
sobre este esteja tudo pronto. Os procedimentos são feitos de forma online.
tópico
nenhuma instituição
Mercado norte americano
financeira. Sou
Atendimento 24/7
completamente isento,
Taxa zero de custódia e de operação falo o que faço e
Interactive Brokers
Mercado americano, europeu, asiático
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3. COMO INVESTIR NO EXTERIOR?
remessa da câmbio da sua conta corrente bancária no Brasil para sua conta
Clique aqui
e assista
sobre este corrente no exterior, é necessário utilizar uma corretora de câmbio. Esse serviço
tópico
costuma ser prestado por grandes bancos através do próprio site ou aplicativo, ou
incorre em custos. Existem algumas taxas envolvidas nesse processo, que são:
dólar com essa determinada porcentagem acima da cotação. Esse valor varia em
transferências para o exterior. Assim como o spread, esse valor pode variar de
o total da remessa. Por ser uma determinação Federal, esse valor será igual
Normalmente, o spread cobrado pelos grandes bancos fica entre 5 e 11% sobre o
dólar comercial, além disso há a cobrança de uma taxa fixa para realizar a remessa
(swift).
Felizmente essa não é a única opção. Existe uma plataforma chamada Remessa
Online que foi criada para envio e recebimento de valores de outros países.
sistema que já está integrado com diversas corretoras nos Estados Unidos,
Spread: 1,40%
IOF: 0,38%.
1,4%
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3. COMO INVESTIR NO EXTERIOR?
Use o cupom
" canaldoholder" e
ganhe um desconto
em 10% nas
remessas
1,40% 1,40%
diretamente dessa
exterior.
conta para a corretora
Se a sua corretora for a Avenue Securities, eles possuem um
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3. COMO INVESTIR NO EXTERIOR?
PASSO 3 - DECLARAÇÃO DE IR
Uma preocupação dos investidores é ter que fazer outra
2020 só precisam
2021
ações, custo de aquisição, nome da empresa, etc.
DIVIDENDOS
Consiste em informar o valor recebido por mês. A própria corretora costuma
GANHO DE CAPITAL
No Brasil, é feito pelo próprio IRPF, mas o ganho de capital de investimentos no
R$35.000 por mês (ações ou ETFs) tem isenção, mas, ainda assim, precisa ser
Caso você tenha mais de $100.000 investido, à valor de mercado, deve-se fazer
uma declaração para o Banco Central uma vez por ano. Assim como aqui no Brasil,
No Brasil, a custódia dos bens fica em nosso nome registrado no CEI pois
temos apenas uma Bolsa de Valores que é a B3. Nos EUA isso não acontece
porque eles têm várias Bolsas e não tem como apenas uma delas fazer a
custódia de tudo. Por isso existem alguns agentes custodiantes que fazem a
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ONDE
4. INVESTIR NO
EXTERIOR?
4. ONDE INVESTIR NO EXTERIOR?
PASSIVA E ATIVA.
Por exemplo, aqui no Brasil, o BOVA11 é um ETF que replica o índice Ibovespa e com
Alguns ETFs investem apenas em países desenvolvidos, não incluindo os EUA (ex-
US). Isso é comum porque os EUA tem metade do market cap do mundo e ao pegar
um ETF que não é ex-US, acaba tendo muita exposição ao mercado norte
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4. ONDE INVESTIR NO EXTERIOR?
A ALOCAÇÃO ATIVA consiste em uma seleção individual dos ativos (stock picking).
É uma opção para ajustar sua carteira ao seu perfil de risco direcionando-a para
Clique aqui
e assista
sobre este setores que fazem mais sentido pra você. Há a possibilidade de adotar uma
tópico
posição com mais ou menos risco que o mercado, podendo, com isso, obter retornos
Com esse tipo de gestão é possível montar uma carteira personalizada, mas a
investimentos, tem um custo. Exige uma dedicação maior de estudo e análise das
melhores alternativas.
fundamentos que o levou a ser sócio. Apesar de defender a estratégia do Buy and
Hold, que consiste em segurar as empresas por décadas a fio, isso não significa que
sentido para você. Quando isso acontecer o indicado é que os ajustes sejam feitos
e, por estar iniciando sua jornada em outro território, gostaria de ter uma base para
montar sua carteira, alocando seus recursos da melhor forma, vou te sugerir o que
eu faria.
segurança.
Pra quem ainda não me segue nas redes sociais, tem muito conteúdo por lá
também.
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Oi gente, tudo bem com vocês?
Tenho um convite para fazer
Renda em Dólar.