24/03/2021

Tema I. - A gestão de riscos nas

entidades de base
Objectivo:
Compreender o funcionamento do processo de
gestão dos riscos conhecendo cada uma das suas
etapas.

O Docente:
Anacleto João Dimoxi
O Maneio da Gestão de Riscos corresponde
ao sector amplo das definições o sector que
se “destina a reduzir ao mínimo os efeitos
adversos que as pérdas acidentais podem
ocasionar a uma empresa”

Gestão do Risco (Risk

Management) como o processo do
planeamento, direcção,
organização e controlo dos
recursos e actividades de uma
entidade para alcançar os
objectivos previstos com o menor
custo possível.
 O objectivo geral da gestão do risco

 “Gerir o risco é pensar de forma rigurosa”.

 “Gerir o risco significa pensar no futuro.”

 Gerir o risco é pensar responsavelmente.”

 “Gerir o risco significa pensar equilibradamente.”

Fase de seguimentação da gestão de riscos

1. Identifição;
2. Análise;
3. Avaliação;
4. Selecção;
5. Financiameento;
6. Seguimento e Controlo.
1. Identifição do Risco: o objectivo dessa etapa compreende o
levantamento e organização de informações relacionadas a risco, que possam
impedir, degradar, retardar, criar, intensificar ou acelerar o cumprimento
dos objectivos da Empresa.
2. Análise do Risco: consiste em atribuir a probabilidade e o impacto
associado às consequências negativas, e/ou positivas, para a cada evento de
risco identificado de modo a determinar os respectivos níveis de riscos.
3. Avaliação do Risco: envolve estimar o nível de risco a fim de determinar
a ordem de prioridade e de que maneira e/ou com que grau de intensidade
os riscos devem ser tratados.
4. Selecção do Risco: esta etapa de tratamento de riscos é formada por um
processo cíclico iniciando na apreciação dos controles existentes, na avaliação dos
níveis de riscos e são aceitáveis ou toleráveis, e posteriormente na análise da
relação custo-benefício (mitiga-los, tolerar ou transferir).
5. Financiamento do Risco: consiste em transferir a responsabilidade pelo risco
e/ou suas consequências para terceiros
6. Seguimento e Controlo do Risco: Esta etapa é um processo cíclico de
avaliação, com frequência definida para cada contexto, e consiste em acompanhar
a eficácia da Gestão de Riscos na na organização, através da análise crítica do
conjunto de riscos identificados a que está exposta, e seus indicadores, da
documentação e comunicação das lições aprendidas ao longo do Processo de
Gestão de Riscos, a fim de diagnosticar e corrigir eventuais incompatibilidades e
inadequações, favorecendo assim seu contínuo aperfeiçoamento.
A preocupação de executivos de empresas com relação à possibilidade de
incorrer perdas decorrentes de situações que nem sempre estão
directamente sob o seu controle, causa a necessidade de serem utilizadas
ferramentas de identificação, gerenciamento e protecção de riscos de
perdas inseridas nos processos operacionais.

O processo de identificação de um risco permite determinar a existencia

do mesmo e se pode ou não afectar as entidades.
1. Características das empresa, a actividade, os processos que se

realizam, localizam os recursos humanos que participam no

processo.

2. Observação física externa, se deve establecer a localização

exacta do risco, as construções e actividade adjacente e sua

possivel afectação.

3. Histórico de reclamações próprias e de terceiros

4. Sugestões para corregir, controlar, erradicar ou optimizar o

risco.
Quando são identificado os riscos, se procede as Análises da informação
com que se conta.

 É necessario considerar o conhecimento dos regulamentos, as

medidas de segurança e proteção em caso do sinistro;
investiga-se o comportamento das empresas através da sua
constituição com respeito as políticas de prevenção, previsão e
proteção; faz-se um estudo minucioso dos planos e procede-
se a realização de um levantamento.
Para desenvolver o processo é necessario realizar enqueritos e
entrevistas, tendo em conta a quem sera dirigido; copiar os
documentos informativos, descritivos, normativos, avaliativos e
de fixação de projeções os objectivos e metas da entidade; as
series históricas da entidade, assim como qualquer outro
documento que seja necessário para efectuar o processo de
análise.

Com a análise exaustiva se pode determinar o nivel de risco,

para o qual se pode utilizar diferentes métodos:
Qualitativos,
Quantitativos e
Semi-quantitativos
 Com estes elementos se procede a realização da Avaliação

Realizar a análise quantitativa das possíveis consequencias no momento da

ocorrência de um risco; pode-se fazer uma estimativa do potencial de perda
ou ganho, se establece o impacto económico que ocasiona, se estima a
máxima perda provavel e disenha-se a matriz do risco, como se vê a baixo:
 Formulário de trabalho para avaliação dos riscos.

AVALIAÇÃO

INTENSIDADE FREQUÊNCIA

RISCO

MUITO
GRAVE MODERADA ALTA MEDIA BAIXA
GRAVE
A finalidade da fase de avaliação é determinar a gravidade
económica de cada risco identificado e analisado, para destacar
os riscos de ponta, quer dizer, aqueles que caso ocorra, possam
ter um impacto económico muito significativo para os
resultados económicos da organização. Sobre esta base é que se
prepara a matriz de riscos frequência – intensidade.
 Matriz de riscos frequência – intensidade.

FREQUENCIA

ALTA MEDIA BAXA

INTENSIDADE

MUITO GRAVE 1 2 3

GRAVE 4 5 6

MODERADA OU LEVE 7 8 9
A partir da informação contida na Matriz pode-se determinar os riscos

fundamentais da empresa, que seríam aqueles que indiscutivelmente se

reflete nos quadrantes 1 e 4, onde apresentam uma intenssidade muito

grave ou grave e frequência alta, esses são os riscos sob os quais

deverá a empresa concentrar com maior atenção e medida, a gestão de

riscos da empresa.

Atendendo as características da empresa, podem considerar-se também

riscos de maior realce aqueles que se fixam nos quadrantes 2 e 5, onde

a frequência é media, e que a intensidade é grave ou muito grave.

Chegando neste ponto proceder-se-á a realização da
Selecção, para o tratamento do risco, que relacionar um balanço ou um
equilibrio dos custos de implementação de cada acção em comparação com
os beneficios obtidos. Isso pode avaliar-se fazendo uma análise de custo
beneficio das opções.

As opções devem ser avaliadas sob a base de que os riscos podem ser
reduzidos e a extensão dos benefícios aumentadas ou se podem criar novas
oportunidades. Geralmente quanto maior seja a oportunidade maior é
risco associado, mas existen muitos exemplos aonde uma opção de
redução de risco não justifica somente em térmos económicos. Outros
factores tais como os custos sociais e políticas e benefícios deverão tomar-
se em conta.
O Financiamento dos riscos, é momento da toma de
decisões importantes, de como o enfrentar e como o
minimizar os efeitos adversos económicos sob a actividade
que se avalia.
O Financiamento dos riscos pode ser a prior, a partir das
medidas de prevenção e protecção e a posterior em
correspondencia com os danos e pérdas. Por outra parte, as
entidades tem duas alternativas, mantelos ou transferi-los.
Entre as situações que se pode considerar retenção dos riscos se
encontram:

1. Quando é impossivel transferir ou eliminar o risco

2. Quando a provavel perda é reduzida ou pequena e se pode cubrir com os
gastos correntes.
3. Quando a probabilidade da perda é muio remota.
4. Quando a probabilidade de perda é tão grande , que o custo de transferirlo
é igualmente grande ou maior que o valor do risco.
5. Quando a probabilidade de pérda específica é menor à do mercado local de
seguros.
A consideração das fases da gestão de risco
contribuirá de maneira decisiva na manutenção e
continuidade das empresas sua projecção de no
futuro, constituindo um dos pontos chave para o
alcance da excelência na gestão empresarial de
qualquer organização.
Lembra-se:
As pessoas podem bater palmas pelo teu resultado, mas só tu
saberás a dor e o peso da carga que carregaste para chegar onde
está.

Muito obrigado

O Docente:
Anacleto João Dimoxi