PROGRAMAÇÃO DO EVENTO:

Aula 1 - Como começar sua carreira de consultor financeiro: o guia definitivo

Aula 2 - Dominando o atendimento ao cliente: conteúdos e exemplos práticos

Aula 3 - Como prospectar, precificar e fechar seus primeiros clientes de consultoria

financeira (hoje)

Aula 4 - O plano prático para fazer 10 mil por mês como consultor financeiro. (domingo às
20h)

SORTEIO DO ÚLTIMO DIA:

1. Toda aula tem conteúdos extras (PDFs e materiais serão entregues nos grupos de
Whatsapp)
2. Quinta-feira (26/10) temos uma prova -> 70% das questões
3. Você tem até o dia 29/10 (domingo) às 18h para responder as questões
4. Se você acertar 70% e ESTIVER AO VIVO na live do dia 29/10 às 20h você vai concorrer
a uma Vaga na Comunidade Planejador Financeiro de Elite.

Revisão do conteúdo

Aula 1:

1. Desmistificando a Profissão Consultor Financeiro

Quebramos a crença de quem achava que precisava gastar rios de dinheiro em
faculdades pra começar
Distinção entre educador, planejador e consultor financeiro.
Desnecessidade de certificações para iniciar.
Consultor financeiro x Consultor CVM.
Autoridade é construída através da posicionamento, confiança e conhecimento

2. Motivos para Ser um Consultor Financeiro

Alta demanda devido à quantidade de famílias endividadas, que não sabem poupar ou
investir.
Baixa concorrência no mercado.
Potencial de boa remuneração desde o início.
Versatilidade na atuação e imparcialidade.

3. Pilar 1: Identificação de Problemas do Cliente

Escolha da área de atuação específica.
Abordagem das diversas áreas de atuação possíveis.

4. Pilar 2: Metodologia de Atendimento

Diferenças entre atendimento por sessões e fidelização.
Benefícios de uma abordagem de longo prazo.
 5. Pilar 3: Prospecção de Clientes
Analogia da prospecção com a pesca.
Canais de prospecção: online e offline.

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Aula 2:

1. Metodologia ACAR
Análise
Consultoria
Acompanhamento
Renovação

2. Análise: Como fazer uma boa apresentação na reunião de análise

3. Consultoria: Exemplos do como elaborar uma consultoria de acordo com cada perfil
de cliente
Carla - foco em resolver dívidas.
Luísa - foco na organização financeira e poupança para viagens.
Sofia - foco no planejamento de objetivos maiores como casamento e compra de casa.

4. Acompanhamento: envolve a atualização do planejamento conforme necessário, o

planejamento de novos objetivos e a verificação da coerência das projeções. Cada
cliente tem uma frequência diferente de acompanhamento.

5. Renovação: onde a evolução do cliente é mostrada, avalia-se uma possível renovação

e a importância da fidelização é enfatizada. Três transformações de clientes foram
exibidas para Carla, Luísa e Sofia, demonstrando o impacto positivo da consultoria em
suas vidas financeiras.

1) Eu não preciso mesmo de uma formação? Como economia ou gestão

financeira?
NÃO
"Adorei a profissão, mas não consigo pedir demissão agora pra começar como consultor
financeiro"

Eu não tenho minhas finanças 100% organizadas, acha que devo me tornar consultor
financeiro?

Aula 3 - Como prospectar, precificar e fechar seus primeiros clientes de consultoria

financeira

3 COISAS QUE JUNTAS FAZEM VOCÊ SER UM CONSULTOR FINANCEIRO DE SUCESSO

1. Ambição
2. Prospecção e vendas
3. Resiliência

“Se você quer chegar onde a maioria não chega, faça o que a maioria não faz.” BILL GATES

PROSPECÇÃO: COMO CONSEGUIR CLIENTE COMO CONSULTOR FINANCEIRO?

Online (Internet) e Offline (amigos, familiares, indicações, palestras, parcerias, eventos)

- Online (Internet)

1. Posicionamento: seu cartão de visita online (seu instagram, linkedln, whatsapp)

Boa foto de perfil, o seu nome (o famoso arroba @) bom, título no instagram, bio, links,
destaques

2. Estilo de prospecção:
 Passivo:
 Vantagens
 É o que todo mundo quer, cliente já procurando o seu serviço
  Exige pouquíssimo esforço
 Altas conversões (cliente já quer)
 Desvantagens
 Costuma demorar pra acontecer
 Precisa criar autoridade de resultados ou conteúdos
Que tipos de conteúdos você deve produzir?

● Relacionamento: pessoas se conectam com pessoas. Por trás de uma marca existem
pessoas, história, propósito, bastidores, valores.
● Engajamento: alguns conteúdos têm potencial de engajar mais, como memes, curiosidades,
foodporn, vídeos satisfatórios, e até conteúdos inspirados em conteúdos já viralizados.
● Transformação: conteúdos que levam a pessoa do ponto A para um ponto B.
● Níveis de consciência: conteúdos que mostram que a sua audiência tem determinados
problemas e desejos e que o seu serviço de consultoria financeira traz as soluções para essas
questões.
● Alcance: conteúdos com potencial viral. Eles são parecidos com os de engajamento, mas
geralmente são veiculados no formato reels.

3x por semana
5x por semana
7x por semana

Ativa:
Vantagens:
- Trás resultados mais rápidos
 - Consegue substituir sua ausência de autoridade por argumentos
convincentes

Desvantagens:
- Exige mais esforço
- Costuma ter conversões menores

Exemplo de prospecção ativa (internet):

3 Stories, fazer a sua primeira prospecção de cliente ativa.

1) Headline (chamada)
Objetivo: fisgar a atenção inicial da sua audiência

Exemplo:
Enquete:
Quem aqui já se pegou pensando em como organizar melhor as finanças pessoais?
Opção 1: "Eu! Com certeza"
Opção 2: "Acho que tô no caminho certo!"

2) Promessa
Objetivo: fazer a audiência desejar realizar um desejo ou resolver uma dor.

Enquete:
Você acredita ser possível organizar sua vida financeira e fazer sobrar dinheiro todos
os meses pra investir?
Sim
Não

3) Oferta: CTA

Foi por isso que estou selecionando algumas pessoas para uma primeira sessão de
consultoria financeira totalmente gratuita.
Então se você tem interesse, escreva "eu" no direct.
 Outro exemplo:

1. Headline:
Enquete:
Como que andar sua situação financeira por ai?
Opção 1: Vish!! Não quero nem falar
Opção 2: Acho que to no caminho certo!

2. Promessa:

Se eu te dissesse que é possível resolver seus problema financeiros, através de um

método, pra não passar mais sufoco para...

 Pagar as contas
 Quitar as dívidas
 Conseguir realizar um sonho como comprar uma casa/carro ou viagem

Quanto você pagaria por isso?

 Até R$ 100
De R$ 100 até R$ 300
De R$ 300 até 990
De R$ 990 até R$ 2000

3. Oferta:

Gente, seguinte.

Eu to aqui pensando qual a melhor forma de viabilizar que eu entregue pra vocês esse
método.

Se você é um interessado, volte lá em nossa enquete de preço e me fale quanto você

pagaria para ter acesso a essa solução?

Eu vou te contatar em alguns minutos.

Como conseguir clientes fora da internet (offline)

"Pra ganhar recomendação você vai ter que merecer."

Passiva
 Você precisa TREINAR seus clientes/amigos a recomendarem.
 Você nunca deve pensar que vai "ganhar" recomendação.
Principalmente no seu início, você vai ter que caçar recomendação.

Prospecção
Internet (Passiva, Ativa)
Offline (Passiva, Ativa (80% clientes) )

RECOMENDAÇÃO (INDIÇÃO)

Análise
- Apresentação (Small Talk, Alinhamento expectativas, apresentação, historia)
- Coleta de dados
- Recomendação
- Proposta comercial personalizada

Gatilho: Compromisso e Coerência

Precificação:

Errado: Comprar por sessões ou por hora de trabalho.

Certo: Precificação da remuneração da pessoa (proporcional a quanto a pessoa

GANHA) - JUSTO

Investimentos: (Percentual do valor do patrimônio do cliente) R$ 300.000,00 – 2MM

Não existe um sindicato dos consultores que OBRIGUE você a cobrar um

determinado valor. 10 mil reais.

META: R$ 10 MIL? R$ 20 MIL?

Remuneração recorrente MENSAL e ANUAL